凯丰配资 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）          星河钱包货币市集基金            招募证明书（更新）        基金照料东谈主：星河基金照料有限公司        基金托管东谈主：交通银行股份有限公司 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                       【要害教导】   本基金根据中国证券监督照料委员会 2017 年 6 月 8 日《对于准予星河钱包 货币市集基金注册的批复》(证监许可【2017】866 号)的注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资 价值及市集远景等作出本色性判断或者保证。   基金照料东谈主保证《星河钱包货币市集基金招募证明书》(以下简称“招募说 明书”或“本招募证明书”)的内容真实、准确、齐备。   本基金为货币市集基金，风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、债 券型基金。   本基金投资于货币市集器具，受货币市集流动性及货币市集利率波动的影响 较大。投资东谈主在投本钱基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品特 性，充分研讨自身的风险承受智商，感性判断市集，对投本钱基金的意愿、时机、 数目等投资步履作出安然决策。投资东谈主根据所握有份额享受基金的收益，但同期 也需承担相应的投资风险。投本钱基金可能际遇的风险包括：市集风险、照料风 险、流动性风险、操作或技能风险和政策变更风险等。   投资者购买货币市集基金并未便是将资金当作入款存放在银行或者入款类 金融机构。投资者应当谨慎阅读基金合同、基金招募证明书、基金居品尊府纲领 等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资 风险。   基金照料东谈主依照恪称连累、淳厚信用、勤勉尽责的原则照料和运用基金财产， 但不保证投本钱基金一定盈利，也不保证基金份额握有东谈主的最低收益。基金的过 往功绩并不代表将来表现。基金照料东谈主照料的其他基金的功绩并不组成对本基金 功绩表现的保证。    本次更新内容仅触及基金照料东谈主主要东谈主员情况变化。本招募证明书所载内 容截止日为 2023 年 6 月 29 日，相关财务数据现截止日为 2023 年 3 月 31 日(财 务数据未经审计)、净值表现截止日为 2022 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。   原招募证明书与本次更新的招募证明书不一致的，以本次更新的招募证明 书为准。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                                                                目       录 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                       一、媒介   《星河钱包货币市集基金招募证明书》（以下简称“本招募证明书”）依据 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、《公开召募 证券投资基金运作照料办法》、《证券投资基金销售照料办法》、《公开召募证 券投资基金信息败露照料办法》、《货币市集基金监督照料办法》、《对于实施＜ 货币市集基金监督照料办法＞相关问题的礼貌》、                      《公开召募洞开式证券投资基金 流动性风险照料礼貌》          （以下简称“《流动性礼貌》”）和其他关联法律法例的礼貌 以及《星河钱包货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募证明书发达了星河钱包货币市集基金的投资标的、策略、风险、费率 等与投资东谈主投资决策相关的必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招 募证明书。   基金照料东谈主承诺本招募证明书不存在职何伪善纪录、误导性讲述或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金是根据本招募证明书所载明的尊府苦求召募的。本基金照料东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募证明书中载明的信息，或对本招募证明书作 任何解释或者证明。   本招募证明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的步履自己即标明 其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他相关礼貌享有 权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应详备查阅 基金合同。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                       二、释义     在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验矫正和补充 市集基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验矫正和补充 新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议矫正、自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》矫正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的矫正       《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售照料办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正       《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息败露照料办法》及颁布机关对其通常作念出的 矫正 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 的《公开召募证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险照料礼貌》及颁布机关对其不 时作念出的矫正 会 务的法律主体，包括基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他 组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称（以下或称“基金投 资者”、“投资者”） 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、更正、转托管及按期定额投资等业务 会礼貌的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金照料东谈主签订了基金销售服务 代理合同，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结 算、代理披发红利、建立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受星河基金照料有限公司托付代为办理登记业务的机构 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 照料的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、更正、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照料东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面说明的 日历 产清理罢了，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得越过 3 个月 洞开日 范基金照料东谈主所照料的洞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金照料东谈主 和投资东谈主共同战胜 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告礼貌的条件，苦求将其握有基金照料东谈主照料的、某一基金的基金份额更正为基 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 金照料东谈主照料的其他基金基金份额的步履 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款 并于每期约定的申购日提交基金申购苦求的一种投资方式 加上基金更正中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金更正中转入 苦求份额总和后的余额)越过上一洞开日基金总份额的 10% 已兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的细水长流 研讨其买入时的溢价和折价，在剩孑遗续期内按履行利率法摊销，逐日计提损益 兑现收益 笔用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 额。种种基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并鉴识公布每万 份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资者在整个销售机构保留 的该级基金份额全部升级为上一级基金份额；本基金基金份额的升级业务法令详 见本基金的招募证明书偏激更新 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 级基金份额最低份额限制时，基金的登记机构自动将投资者在整个销售机构保留 的该级基金份额全部左迁为下一级基金份额；本基金基金份额的左迁业务法令详 见本基金的招募证明书偏激更新 款项偏激他资产的价值总和 值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的过程 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、资产支握证券、因 刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或交游的债券等 互联网网站（包括基金照料东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露 网站）等媒介 事件 区、澳门迥殊行政区及台湾地区） 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                      三、基金照料东谈主   （一）基金照料东谈主概况   基金照料东谈主：星河基金照料有限公司   住所：中国（上海）目田贸易窥探区富城路 99 号 21-22 层   办公地址：中国（上海）目田贸易窥探区富城路 99 号 21-22 层   法定代表东谈主：宋卫刚   成立日历：2002 年 6 月 14 日   注册本钱：2.0 亿元东谈主民币   电话：(021)38568888   斟酌东谈主：罗琼   股权结构：       握股单元               出资额(万元)   占总股本比例 中国星河金融控股有限职责公司             10000      50% 中国石油自然气集团有限公司              2500      12.5%  上海城投（集团）有限公司              2500      12.5%   都门机场集团有限公司               2500      12.5%  湖南电广传媒股份有限公司              2500      12.5%        合   计               20000     100%   (二)主要东谈主员情况   董事长宋卫刚先生，中共党员，经济学博士，高等经济师。现任中国星河金 融控股有限职责公司党委副布告、履行董事、总司理，星河基金照料有限公司党 委布告、董事长。历任财政部办公厅科员、副主任科员，财政部办公厅部长办公 室副科级、科级、副处级、正处级秘书，财政部经济成立司调研员、处长、副司 长级干部；中国证券投资者保护基金有限职责公司副董事长、党委委员；中国银 河金融控股有限职责公司党委委员、副总司理，中国星河投资照料有限公司党委 布告、董事长。   董事史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行山 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公司 助理副总裁、金融机构部负责东谈主；农银金融租出有限公司交通运载部副总司理（主 握作事）、国际业务部总司理；中建投租出股份有限公司副总司理、董事、总经 理、党委委员、党委副布告。2023 年 5 月起加入星河基金照料有限公司，现任 党委副布告、总司理。   董事吕智先生，中共党员，形而上学博士。现任中国星河金融控股有限职责公司 董事、中国星河资产照料有限职责公司董事、星河基金照料有限公司董事。历任 斯伦贝谢公司现场工程师、高等现场工程师、总现场工程师、现场服务司理、市 场拓展司理、技能司理，中投外洋奏凯投资有限职责公司中投君义资产照料有限 职责公司高等司理，中国投资有限职责公司董事总司理。   董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019 年 10 月被选举为星河基金第 四届董事会董事。历任福建省军区海防 13 师代理副师长，南京军区联勤部物质 油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司党委 副布告、董事。   董事付维刚先生，硕士学历，曾任自在购股份有限公司董秘办高等总监，江 西博胜信息科技有限公司财务总监。现任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总 司理、财务总监。   董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018 年 3 月被选举为星河 基金照料有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首 都机场面产集团有限公司部门司理助理，都门机场集团资产照料有限公司部门经 理。现任都门机场集团公司本钱运营部副总司理。   董事戚振忠先生，中共党员，企业照料硕士，高等经济师。2017 年 2 月被 选举为星河基金照料有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技能 员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资 本运营部处长。   安然董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高等工程师。2002 年 6 月被选举为星河基金照料有限公司第一届董事会安然董事，第二届、第三届、第 四届董事会连任。历任北京大学进修，国度地震局副司长，中国东谈主民保障公司部 门总司理，中国东谈主保信赖投资公司副董事长，深圳阳光基金照料公司董事长等职。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 现任中国东谈主寿保障公司阅览员。   安然董事王建宁先生，中共党员，硕士，讼师。2015 年 11 月被选举为星河 基金照料有限公司第四届董事会安然董事。历任国度成立委员会干部，国度经济 委员会外事局干部，国度策划委员会工业经济连结会国际部干部，日本野村证券 株式会社总部投资及盘问照顾人，世界律协会员法律助理，现任北京德恒讼师事务 所讼师、合伙东谈主。   安然董事郭田勇先生，2014 年 4 月被选举为星河基金照料有限公司安然董 事。中央财经大学金融学院训导、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中 心主任。亚洲拓荒银行高等照顾人、中国东谈主民银行货币政策委员会盘问众人、中国 银监会外聘众人、中国支付清理协会互联网金融众人委员会委员、中国国际金融 学会理事。   安然董事楼建波先生，北京大学法学院训导、博士生导师，北京大学房地产 法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会副会 长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。   监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司，2003 年 3 月入职星河基金照料有限公司。现为星河基金照料有限公司基金运营部总 监。   监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年 11 月被选举为星河基金 照料有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、星河证券 有限公司。现为星河基金照料有限公司渠谈业务部副总监兼北京分公司总司理。   总司理史平武先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任中国农业银行 山西省分行直属国贸支行副行长、太原市分行副行长；大华银行（中国）有限公 司助理副总裁、金融机构部负责东谈主；农银金融租出有限公司交通运载部副总司理 （主握作事）、国际业务部总司理；中建投租出股份有限公司副总司理、董事、 总司理、党委委员、党委副布告。2023 年 5 月起加入星河基金照料有限公司， 现任党委副布告、总司理。   副总司理金立国先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。历任北京 NEC 集 成电路想象有限公司财务投资专员；中国出口信用保障公司承保东谈主、居品司理； 中证互联股份有限公司董事、副总司理、纪委委员。2018 年 3 月加入星河基金 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 照料有限公司，历任总司理助理、党委委员、纪委布告，现任党委委员、副总经 理。   副总司理吴磊先生，中共党员，研究生学历，照料学博士。2004 年 4 月加 入星河基金照料有限公司，历任研究员、市集部总监、居品经营部总监、计谋规 划部总监、专户投资部总监、总司理助理、星河本钱资产照料有限公司总司理、 董事长等职。现任公司党委委员、副总司理。   看护长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。握有中国注册司帐 师、国际注册里面审计师、法律职业经历文凭、中国注册资产评估师等专科经历 文凭，先后在司帐师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等作事。 部总监。   副总司理徐琳女士，中共党员，工商照料硕士。曾先后在南边证券有限公司 上海分公司、中银基金照料有限公司从事营销、照料等作事。2016 年 12 月加入 星河基金照料有限公司，历任总司理助理、市集部总监。   首席信息官管良权先生，研究生学历，硕士学位。曾先后在上海神通电信有 限公司、金信证券、华安基金照料有限公司、中银基金照料有限公司从事系统开 发、信息技能照料等关联作事。2021 年 12 月加入星河基金照料有限公司，现任 首席信息官。   张沛先生，硕士研究生学历，19 年金融行业从业经历。曾任职于花旗银行、 东亚银行、大华银行、招商银行、上海赞庚投资公司等金融机构。2017 年 11 月加入星河基金照料有限公司，现担任固定收益部基金司理。2018 年 2 月至 2022 年 2 月担任星河强化收益债券型证券投资基金的基金司理，2018 年 2 月起担任 星河钱包货币市集基金基金司理、星河银富货币市集基金基金司理，2019 年 5 月起任星河丰泰 3 个月按期洞开债券型发起式证券投资基金基金司理，2019 年 河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金司理，2020 年 5 月至 2021 年 12 月担任银 河臻选多策略羼杂型证券投资基金基金司理，2020 年 12 月起任星河聚利 87 个 月按期洞开债券型证券投资基金基金司理，2021 年 9 月至 2022 年 11 月担任银 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 河中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金司理，2022 年 9 月起担任星河 中债 1-5 年政策性金融债指数证券投资基金基金司理，2023 年 8 月起担任星河 中证同行存单 AAA 指数 7 天握有期证券投资基金的基金司理，2023 年 9 月起担 任星河星汇 30 天握有期债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 12 月起担任 星河中债 0-3 年政策性金融债指数证券投资基金的基金司理。   秦雨佳女士，中共党员，硕士研究生，7 年证券行业从业经历。曾赴任于 兴证全球基金照料有限公司，从事债券交游作事。2023 年 2 月加入星河基金管 理有限公司，现担任固定收益部基金司理。2024 年 7 月起担任星河钱包货币市 场基金的基金司理。   本基金历任基金司理：刘铭先生，2017 年 6 月至 2019 年 2 月；张沛先生，   权益投委会：总司理史平武先生，股票投资部总监郑巍山先生，股票投资部 副总监袁曦女士。   固收投委会：总司理史平武先生，固定收益部总监郑可成先生，固定收益部 总监助理蒋磊先生，固定收益部基金司理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。   上述东谈主员之间均无嫡支属关系。   (三)基金照料东谈主职责   基金照料东谈主应严格照章履行下列职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 资产； 经营方式照料和运作基金财产； 证所照料的基金财产和照料东谈主的财产相互安然，对所照料的不同基金鉴识照料， 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 鉴识记账，进行证券投资； 东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 年化收益率； 法合适基金合同等法律文献的礼貌； 义务； 基金合同偏激他相关礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予心事，不得向 他东谈主知道； 配收益； 配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会； 他法律步履； 现和分拨； 应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命； 益向基金托管东谈主追偿； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 文告基金托管东谈主； 诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   (四)基金照料东谈主承诺 轨制，采用灵验措施，谛视违反《基金法》步履的发生； 轨制，采用灵验措施，谛视下列步履的发生：  (1)将基金照料东谈主固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  (2)不刚正地对待照料的不同基金财产；  (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；  (4)向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；  (5)侵占、挪用基金财产；  (6)知道因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏他东谈主 从事关联的交游行为；  (7)草率连累，不按照礼貌履行职责；  (8)依照法律、行政法例相关礼貌，由中国证监会礼貌欺压的其他步履。 相关法律、法例、规章及行业表率，淳厚信用、勤勉尽责，不从事以下行为：  (1)越权或违纪经营；  (2)违反基金合同或托管合同；  (3)特地毁伤基金握有东谈主或其他基金关联机构的正当权益；  (4)在向中国证监会报送的尊府中公私分明；  (5)断绝、干涉、不容许者严重影响中国证监会照章监管；  (6)草率连累、奢华权力；  (7)知道在职职期间瞻念察的相关证券、基金的贸易机密、尚未照章公开的基金 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 投资内容、基金投资策划等信息；  (8)除按本公司轨制进行基金运作投资外，奏凯或转折进行其他股票投资；  (9)协助、接受托付或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交游；  (10)违反证券交游场所业务法令，利用对敲、倒仓等技巧驾驭市集价钱，扰 乱市集递次；  (11)贬损同行，以提高我方；  (12)在公开信息败露和告白中特地含有伪善、误导、欺骗因素；  (13)以不方正技巧谋求业务发展；  (14)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  (15)其他法律、行政法例欺压的步履。  为调理基金份额握有东谈主的正当权益，本基金欺压从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏激他不方正的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌欺压的其他行为。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、实 际限度东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当合适本基金的投资标的和投资策略， 遵命基金份额握有东谈主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照市集刚正合理价钱履行。关联交游必须预先得到基金托管东谈主同 意，并按法律法例给予败露。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的安然董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述欺压性礼貌，基金照料东谈主在履 行稳妥规范后，本基金可不受上述礼貌的限制或以变更后的礼貌为准。    (五)基金司理承诺 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 基金份额握有东谈主谋取最大利益； 不利用职务之便为我方、或任何局外人谋取利益； 不知道在职职期间瞻念察的相关证券、基金的贸易机密、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资策划等信息；    (六)基金照料东谈主里面限度轨制   为了保证公司表率运作，灵验地驻扎和化解照料风险、经营风险以及操立场 险，确保基金财务和公司财务以偏激他信息真实、准确、齐备，从而最猛进程地 保护基金份额握有东谈主的利益，本基金照料东谈主建立了科学合理、限度严实、运行高 效的里面限度轨制。   里面限度轨制是指公司为兑现里面限度标的而建立的一系列组织机制、照料 方法、操作规范与限度措施的总称。里面限度轨制由里面限度大纲、基本照料制 度、部门业务规章等组成。   公司里面限度大纲是对公司规矩礼貌的内控原则的细化和张开，是对各项基 本照料轨制的统治和领导，里面限度大纲明确了内控标的、内控原则、限度环境、 内控措施等内容。   基本照料轨制包括里面司帐限度轨制、风险限度轨制、投资照料轨制、监察 稽核轨制、基金司帐轨制、信息败露轨制、信息技能照料轨制、尊府档案照料制 度、功绩评估考核轨制和蹙迫应变轨制等。   部门业务规章是在基本照料轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭树立、 岗亭职责、操作守则等的具体证明。   健全性原则。里面限度机制必须障翳公司的各项业务、各个部门或机构和各 级东谈主员，并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个运作法子。   灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控规范，调理内控 轨制的灵验履行。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   安然性原则。公司各机构、部门、和岗亭在职能上应当保握相对安然，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立必须权责分明、相互制衡，并通 过切实可行的措施来实行。   成本效益原则。公司应充分阐述各机构、各部门及各级职工的作事积极性， 运用科学化的方法尽量缩小经营运作成本，提高经济效益，以合理的限度成本达 到最好的里面限度成果。   （1）里面司帐限度轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》、                   《金融企业司帐轨制》、                             《证券投资基金 司帐核算业务指示》、          《企业财务通则》等国度相关法律、法例制订了基金司帐制 度、公司财务司帐轨制、司帐作事操作经过和司帐岗亭职责，并针对各个风险控 制点建立严实的司帐系统限度。   里面司帐限度轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理规范、基金估值轨制 和规范、基金财务清理轨制和规范、成本限度轨制、财务进出审批轨制和用度报 销照料办法、财产登记撑握和什物质产清点轨制、司帐档案撑握和财务顶住轨制 等。   （2）风险照料限度轨制   风险限度轨制由风险限度委员会组织各部门制定，风险限度轨制由风险限度 的标的和原则、风险限度的机构树立、风险限度的规范、风险类型的界定、风险 限度的主要措施、风险限度的具体轨制、风险限度轨制的监督与评价等部分组成。   风险限度的具体轨制主要包括投资风险照料轨制、交游风险照料轨制、财务 风险限度轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、心事轨制、 职工步履准则等规范性风险照料轨制。   （3）监察稽核轨制   公司设立看护长，负责监督检讨基金和公司运作的正当合规情况及公司里面 风险限度情况。看护长由总司理提名，董事会聘任，并经合座安然董事同意。   看护长负责组织领导公司监察稽核作事。除应当规避的情况外，看护长享有 充分的知情权和安然的观察权。看护长根据履行职责的需要，有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险照料等关联会议，有权调阅公司关联 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 文献、档案。看护长应当按期或者不按期向合座董事报送作事请问，并在董事会 及董事会下设的关联专门委员会按期会议上请问基金及公司运作的正当合规情 况及公司里面风险限度情况。   公司设立监察稽核部门，具体履行监察稽核作事。公司配备了充足及格的监 察稽核东谈主员，明确礼貌了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和作事经过。   监察稽核轨制包括里面稽核照料办法、里面稽核作事准则等。通过这些轨制 的建立，检讨公司各业务部门和东谈主员战胜相关法律、法例和规章的情况；检讨公 司各业务部门和东谈主员履行公司里面限度轨制、各项照料轨制和业务规章的情况。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                     四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   公司法定华文称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）目田贸易窥探区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时刻：1987 年 3 月 30 日   注册本钱：742.63 亿元   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号   斟酌东谈主：陆志俊   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年再行组建后的交通银行郑重对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制贸易银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港连结 交游所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交游所挂牌上市。交通银行一语气 13 年 置身《钞票》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 137 位；列《银巨匠》(The Banker)杂志全球千家大银行一级本钱排行第 11 位。   限定 2023 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东谈主民币 13.65 万亿元。2023 年一季度，交通银行兑现净利润(包摄于母公司鼓舞)东谈主民币 203.8 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基金、 证券和银行的从业训导，具备基金从业经历，以及经济师、司帐师、工程师和律 师等中高等专科技能职称，职工的学历眉目较高，专科分散合理，职业技能优良， 职业谈德素养过硬，是一支淳厚勤勉、积极逾越、开拓改革、慷慨进取的资产托 管从业东谈主员队列。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）    任德奇先生，董事长、履行董事，高等经济师。    任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长职责）、履行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其 中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、履行董事，2018 年 8 月 至 2019 年 12 月任本行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行履行董事、 副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非 履行董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币交游业务总部总 裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国成立银行信贷审批部副总司理、风险监控部总司理、授信照料部总司理、 湖北省分行行长、风险照料部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建 设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国成立银行信贷照料委员 会办公室、信贷风险照料部作事。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。    刘珺先生，副董事长、履行董事、行长，高等经济师。    刘先生 2020 年 7 月起担任本行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任中国 投资有限职责公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团股份 公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司履行董 事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明东谈主寿保障有 限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司履行董 事兼副主席、中国光大国际有限公司履行董事兼副主席、中国光大实业（集团） 有限职责公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行长助理、 副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市齐集心 总司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、香港代 表处、资金部、投行业务部作事。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商照料博 士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 产托管部客户司理、保障与待业金部副高等司理、高等司理、保障保障业务部高 级司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   限定 2023 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 731 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产照料策划、证券公司客户资产照料策划、银 行答应居品、信赖策划、私募投资基金、保障资金、世界社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产照料策划、QFII 证券投 资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE 资金、QDLP 资金和 QFLP 资金等居品。   （二）基金托管东谈主的里面限度轨制   交通银行严格战胜国度法律法例、行业规章及行内关联照料礼貌，加强里面 照料，托管部业务轨制健全并确保贯彻履行各项规章，通过对多样风险的识别、 评估、限度及缓释，灵验地兑现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金握有东谈主的正当权益。   （1）正当性原则：托管部制定的各项轨制合适国度法律法例及监管机构的 监管要求，并联结于托管业务经营照料行为遥远。   （2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 里面限度机制，障翳各项业务、各个部门和各级东谈主员，并浸透到决策、履行、监 督、反馈等各个经营法子，建立全面的风险照料监督机制。   （3）安然性原则：托管部安然负责受托基金资产的撑握，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互安然，对不同的受托基金资产鉴识树立账户，安然核算， 分账照料。   （4）制衡性原则：托管部贯彻稳妥授权、相互制约的原则，从组织架构的 树立上确保各二级部和各岗亭权责分明、相互制约，并通过灵验的相互制衡措施 排斥里面限度中的盲点。   （5）灵验性原则：托管部在岗亭、业务二级部和风险合规部三级内控照料 模式的基础上，形成科学合理的里面限度决策机制、履行机制和监督机制，通过 行之灵验的限度经过、限度措施，建立合理的内控规范，保障各项内控照料标的 被灵验履行。   （6）效益性原则：托管部里面限度与基金托管规模、业务范围和业务运作 法子的风险限度要求相适合，尽量缩小经营运作成本，以合理的限度成本兑现最 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 佳的里面限度标的。   根据《证券投资基金法》、              《中华东谈主民共和国贸易银行法》、                            《贸易银行资产托 管业务指示》等法律法例，托管部制定了一整套严实、齐备的证券投资基金托管 照料规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务照料办法》、           《交通银行资产托管业务风险照料办法》、                             《交通银行资产 托管业务系统成立照料办法》、              《交通银行资产托管部信息败露轨制》、                               《交通银行 资产托管业务贸易机密照料礼貌》、                《交通银行资产托管业务从业东谈主员步履表率》、 《交通银行资产托管业务档案照料暂行办法》等，并根据市集变化和基金业务的 发展约束加以完善。作念到业务单干科学合理，技能系统照料表率，业务照料轨制 健全，中枢功课区实行封锁照料，落实各项安全阻碍措施，关联信息败露由专东谈主 负责。   托管部通过对基金托管业务各法子的事前揭示、事中限度和过后检讨措施实 现全经过、全链条的风险照料，聘任国际驰名司帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际模范的里面限度评审。   （三）基金托管东谈主对基金照料东谈主运作基金进行监督的方法和规范   交通银行当作基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基 金运作照料办法》和相关证券法例的礼貌，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的狡计、基金照料东谈主答谢的计提和支 付、基金托管东谈主答谢的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分拨等步履的正当性、合规性进行监督和核查。   交通银行当作基金托管东谈主，发现基金照料东谈主有违反《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作照料办法》等相关证券法例和《基金合同》的步履，及 时文告基金照料东谈主给予纠正，基金照料东谈主收到文告后实时查对说明并进行调养。 交通银行有权对文告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。基金照料东谈主对交通银 行文告的违纪事项未能实时纠正的，交通银行按礼貌请问中国证监会。   交通银行当作基金托管东谈主，发现基金照料东谈主有紧要违纪步履，有权立即请问 中国证监会，同期文告基金照料东谈主限期纠正。   （四）其他事项   最近一年内交通银行偏激负责资产托管业务的高等照料东谈主员无紧要罪犯违 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 规步履，未受到中国东谈主民银行、中国证监会、中国银保监会偏激他相关机关的处 罚。负责基金托管业务的高等照料东谈主员在基金照料公司无兼职的情况。                      五、关联服务机构   (一)基金份额销售机构   （1）星河基金照料有限公司   办公地址：中国（上海）目田贸易窥探区富城路 99 号 21-22 层   法定代表东谈主：宋卫刚   公司网站：www.cgf.cn（支握网上交游）   客户服务电话：400-820-0860   直销业务电话：(021)38568981/ 38568507   传真交游电话：(021)38568985   斟酌东谈主：徐佳晶、郑夫桦   （2）星河基金照料有限公司北京分公司   地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编：100045)   电话：（010）56086900   传真：（010）56086939   斟酌东谈主：郭森慧   （3）星河基金照料有限公司广州分公司   地址：广州市河汉区广州大路中 988 号 2602 房（邮编 510610）；   电话：（020）88524556   斟酌东谈主：王晓萍   （1） 中国星河证券股份有限公司   办公地址：北京市丰台区西营大街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   住所：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   法定代表东谈主：陈亮   客户服务电话：400-888-8888 或 95551   网址：www.chinastock.com.cn   （2） 中泰证券股份有限公司   住所：山东省济南市市中区经七路 86 号   法定代表东谈主：李玮   客户服务电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （3） 招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘 111 号   法定代表东谈主：霍达   客户服务电话：95565、0755-95565   网址：www.cmschina.com   （4） 光大证券股份有限公司   住所：上海市静安区新闸路 1508 号   法定代表东谈主：刘秋明   客户服务电话：95525   网址：www.ebscn.com   （5） 海通证券股份有限公司   住所：上海市淮海中路 98 号   办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦   法定代表东谈主：周杰   客户服务电话：95553/021-95553/400-888-8001   网址：www.htsec.com   （6） 长江证券股份有限公司   住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东谈主：尤习贵   客户服务电话：4008-888-999 或 95579   网址：www.95579.com   （7） 申万宏源证券有限公司 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层   法定代表东谈主：杨成全   客户服务电话：95523 或 400-889-5523   网址: www.swhysc.com   （8） 中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座   法定代表东谈主：张佑君   客服电话：95548   网址：www.citics.com   （9） 安信证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘 119 号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华通盘 119 号安信金融大厦   法定代表东谈主：黄炎勋   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （10） 中航证券有限公司   住所：江西省南昌市抚河北路 291 号   办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼   法定代表东谈主：丛中   客户服务电话：95335、400-889-5335   网址： www.avicsec.com   （11） 中信证券（山东）有限职责公司   住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层   法定代表东谈主：冯恩新   客户服务电话：95548   网址：sd.citics.com   （12） 金元证券股份有限公司   住所：海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼   办公地址：深圳市深南大路 4001 号时间金融中心 17 层   法定代表东谈主：陆涛 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   客户服务电话：95372   网址：www.jyzq.cn   （13） 中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东谈主：胡伏云   客户服务电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （14） 华龙证券股份有限公司   住所：甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号   办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号   法定代表东谈主：祁建邦   客户服务电话：95368   网址：www.hlzq.com   （15） 华安证券股份有限公司   住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号   办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座   法定代表东谈主：李工   客户服务电话：95318   网址：www.hazq.com   （16） 东海证券股份有限公司   住所：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层   办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦   法定代表东谈主：钱俊文   客户服务电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （17） 中信建投证券股份有限公司   住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市向阳门内大街 188 号   法定代表东谈主：王常青 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）    客户服务电话：400-888-8108    网址：www.csc108.com    （18） 山西证券股份有限公司    住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼    法定代表东谈主：侯巍    客户服务电话：95573    网址：www.i618.com.cn    （19） 国元证券股份有限公司    住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号    办公地址： 安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券    法定代表东谈主：蔡咏    （20） 申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼    办公地址:新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室（邮编:830002）    法定代表东谈主：王献军    客户服务电话：95523、4008895523    网址：www.swhysc.com    （21） 华宝证券股份有限公司    住所： 上海市中国(上海)目田贸易窥探区浦电路 370 号 2，3，4 层    法定代表东谈主：刘加海    客户服务电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （22） 天相投资照顾人有限公司    住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701    办公地址：北京市西城区金融街 5 号新稳重厦 B 座 4 层    法定代表东谈主：林义相    客户服务电话：          （010）66045678    网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）     （23） 信达证券股份有限公司     住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼     法定代表东谈主：张志刚     客户服务电话：95321     网址：www.cindasc.com     （24） 华福证券有限职责公司     住所：福州市五四路 157 号新六合大厦 7、8 层     办公地址：福州市五四路 157 号新六合大厦 7 至 10 层     法定代表东谈主：黄金琳     客户服务电话：           （0591）96326     网址：www.hfzq.com.cn     （25） 中国国际金融股份有限公司     住所：北京开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层     办公地址：北京市开国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层     法定代表东谈主：金立群     客户服务电话：400-910-1166     网址：www.cicc.com.cn     （26） 中山证券有限职责公司     注册地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南边大厦 21、22 层     办公地址：深圳市南山区创业路 1777 号海信南边大厦 21、22 层     法定代表东谈主：李永湖     客户服务电话：95329     网址：www.zszq.com.cn     （27） 吉祥证券股份有限公司     住所：广东省深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层     法定代表东谈主：何之江     客户服务电话：95511-8     网址： stock.pingan.com     （28） 东北证券股份有限公司 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   住所：长春市生态大街 6666 号   办公地址：长春市生态大街 6666 号   法定代表东谈主：李福春   客户服务电话：95360   网址：www.nesc.cn   （29） 上海证券有限职责公司   住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼   法定代表东谈主：李俊杰   客户服务电话：         （021）962518   网址：www.962518.com   （30） 中信期货有限公司   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层   法定代表东谈主：张皓   客户服务电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （31） 国金证券股份有限公司   住所：四川省成都市东城根上街 95 号   法定代表东谈主：冉云   客户服务电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （32） 第一创业证券股份有限公司   住所：深圳市福田区福华通盘 115 号投行大厦 20 楼   法定代表东谈主：刘学民   客服中心：95358   官网地址：www.firstcapital.com.cn   （33） 华西证券股份有限公司   住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦   法定代表东谈主: 杨炯洋   客户服务电话：95584、4008-888-818 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   网址：www.hx168.com.cn   （34） 长城证券股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层   法定代表东谈主：黄耀华   网址：www.cgws.com   客户服务电话：400-666-6888   （35） 东兴证券股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号（新稳重厦）12、15 层   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号（新稳重厦）12、15 层   法定代表东谈主：魏庆华   客户服务电话：95309   网址：www.dxzq.net   （36） 广发证券股份有限公司   住所：广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼   办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东谈主：林治海   客户服务电话：95575 或 02095575   网址： www.gf.com.cn   （37） 中银国际证券有限职责公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层   法定代表东谈主：宁敏   客户服务电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （38） 朴直证券股份有限公司   住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼 3701-3717   办公地址：北京市向阳区北四环中路 27 号盘古大不雅 40 层   法东谈主代表：施华   客户服务电话：95571   网址：www.foundersc.com   （39） 国信证券股份有限公司 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层   法定代表东谈主：张纳沙   客户服务热线：95536   网址：www.guosen.com.cn   （40） 西南证券有限职责公司   住所：重庆市江北区桥北苑 8 号   办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦   法定代表东谈主：王珠林   客户服务电话：4008-096-096   网址：www.swsc.com.cn   （41） 上海华信证券有限职责公司   住所：上海浦东新区世纪大路 100 号环球金融中心 9 楼   法定代表东谈主：郭林   客户服务电话：4008205999   网址： www.shhxzq.com   （42） 华鑫证券有限职责公司   住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元   法定代表东谈主：俞洋   客户服务电话：95323，4001099918   网址： www.cfsc.com.cn   （43） 南京证券股份有限公司   住所：南京市江东中路 389 号   办公地址：南京市江东中路 389 号   法定代表东谈主：李剑锋   客户服务电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （44） 华泰证券股份有限公司   办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场   法定代表东谈主：周易   客户服务电话：95597 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）     网址：www.htsc.com.cn     （45）交通银行股份有限公司     住所：中国(上海)目田贸易窥探区银城中路 188 号     法定代表东谈主：任德奇     客户服务电话：95559     网址：www.bankcomm.com     （46）吉祥银行股份有限公司     住所：深圳深南东路 5047 号深圳发展银行大厦     法定代表东谈主：谢永林     客户服务电话：95511－3 或 95501     网址：bank.pingan.com     （47）中信银行股份有限公司     住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层     法定代表东谈主：朱鹤新     客服服务电话：95558     网址： www.citicbank.com     （48）财通证券股份有限公司     办公地址：杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、     法定代表东谈主： 沈继宁     客户服务电话：95336     网址：www.ctsec.com     （49）中国中金钞票证券有限公司     住所：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层 录取 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单 元     办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层     法定代表东谈主：高涛     客户服务电话： 400-600-8008 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   网址：www.ciccwm.com   （50）中国东谈主寿保障股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 16 号   法定代表东谈主：白涛   客户服务电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （51）兴业银行股份有限公司   住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   法定代表东谈主：吕家进   客户服务电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （52）阳光东谈主寿保障股份有限公司   住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层   法定代表东谈主：李科   客户服务电话：40088-95510   网址：fund.sinosig.com   （53）宁波银行股份有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东谈主：陆华裕   客户服务电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （54）东方钞票证券股份有限公司   地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼   法定代表东谈主：戴彦   客户服务电话：95357   网址：www.18.cn   （55）兴业证券股份有限公司   住所：福州市湖东路 268 号   法定代表东谈主：杨华辉   客户服务电话：95562 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）       网址： www.xyzq.com.cn       （56）中国光大银行股份有限公司       住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心       法定代表东谈主：王江       客户服务电话：95595       网址：www.cebbank.com       （57）中国邮政储蓄银行股份有限公司       住所：北京市西城区金融大街 3 号       法定代表东谈主：张金良       客户服务电话：95580       网址：www.psbc.com       (1)江苏汇林保大基金销售有限公司   注册地址：南京市高淳区经济拓荒区古檀大路 47 号   办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室   法定代表东谈主：吴言林   客户服务电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （2）上海长量基金销售投资照顾人有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室   办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景国际 B 座 16 层   法定代表东谈主：张跃伟   客户服务电话：400-089-1289   网址： www.erichfund.com   (3)和耕传承基金销售有限公司   注册地址：河南自贸窥探区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼   办公地址：河南自贸窥探区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）  法定代表东谈主：温丽燕  客户服务电话：400-0555-671  网址：www.hgccpb.com  （4）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司  注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室  办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号  法定代表东谈主：王珺  客户服务电话：95188-8  网址：www.fund123.cn  （5）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503  法定代表东谈主：王翔  世界统一客服电话：021-65370077  公司网站：www.jigoutong.com  (6) 北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  法定代表东谈主：盛超  客户服务电话：95055-4  网址：www.duxiaomanfund.com  （7）浙江同花顺基金销售有限公司  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室  办公地址：杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼  法定代表东谈主：吴强  客户服务电话：952555  公司网站：www.5ifund.com  （8）上海天天基金销售有限公司  注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层  办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   法定代表东谈主：其实   客户服务电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （9）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 22 层   法定代表东谈主：李楠   客户服务电话：400-159-9288   公司网站：www.danjuanfunds.com   （10）京东肯特瑞基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2   办公地址：北京市通州区亦庄经济技能拓荒区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层。   法定代表东谈主：邹保威   客户服务电话：95118   公司网站：kenterui.jd.com   （11）腾安基金销售（深圳）有限公司   注册地址：深圳市南山区科技中通盘腾讯大厦   办公地址：深圳市南山区科技中通盘腾讯大厦   法定代表东谈主：刘明军   客户服务电话：95017-1-6   公司网站：www.tenganxinxi.com   （12）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层   法定代表东谈主：肖雯   客户服务电话：020-89629066   公司网站：www.yingmi.cn 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 本基金，并在基金照料东谈主网站公示。   (二)基金登记机构   称号：星河基金照料有限公司   住所：中国（上海）目田贸易窥探区富城路 99 号 21-22 层   法定代表东谈主：宋卫刚   电话：021-38568888   传真：021-38568970   斟酌东谈主： 富弘毅   (三)讼师事务所和承办讼师   称号：上海源泰讼师事务所   地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   负责东谈主：廖海   电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：廖海、刘佳   (四)司帐师事务所和承办注册司帐师：   称号： 毕马威华振司帐师事务所（特殊无为合伙）   住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   法定代表东谈主： 邹俊   斟酌电话：+86 (10) 8508 5000   传真：+86 (10) 8518 5111   承办注册司帐师： 王国蓓 汪霞   斟酌东谈主： 汪霞 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                 六、基金份额类别   （一）基金的分类   本基金分设A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额，种种基金份额鉴识 树立基金代码，按照不同的费率计提销售服务费，并鉴识公布每万份基金已兑现 收益和7日年化收益率。   A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额的具体礼貌：                A 类基金份额   B类基金份额   E类基金份额 年销售服务费率           0.1%    0.01%    0.25% 初度认（申）购单笔最       0.01元    500万元    0.01元 低金额 追加认（申）购单笔最       0.01元    10万元     0.01元 低金额 单笔赎回最低份额         0.01份    0.01份    0.01份 单个账户最低保留份额       0.01份    500万份    0.01份   （二）基金份额的自动升左迁   本基金A类基金份额和B类基金份额之间根据基金份额握有东谈主单个账户保留 本基金的份额数目树立自动升左迁法令，并收取不同的销售服务费，当投资东谈主在 单个基金账户保留的A类基金份额达到B类基金份额的最低份额要求500万份时， 基金的登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的A类基金份额全部升级为B类 基金份额；当投资东谈主在单个基金账户保留的B类基金份额不成爽脆该类基金份额 的最低份额要求500万份时，基金的登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 B类基金份额全部左迁为A类基金份额。   本基金E类基金份额暂不通达基金份额的自动升左迁业务。今后若通达E类 基金份额升左迁的相关业务，业务法令以届时发布的相关公告及招募证明书（更 新）为准。   投资者履行得回的基金份额类别以本基金的登记机构根据关联业务法令确 认的基金份额类别为准。   （三）基金份额树立的调养 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   基金照料东谈主可在法律法例和基金合同礼貌的范围内，且在不毁伤基金份额握 有东谈主利益以及不提高现存基金份额握有东谈主适用费率的情况下，经与基金托管东谈主协 商一致，增多新的基金份额类别、调养现存基金份额类别的类别树立、销售服务 费率、基金份额升左迁数额限制及法令、或者住手现存基金份额类别的销售等， 按中国证监会要求履行必要手续后在调养实施前实时公告。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                    七、基金的召募   (一)本基金由基金照料东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同偏激他相关礼貌召募。   注册文献：中国证监会证监许可【2017】866 号   注册日历：2017 年 6 月 8 日   (二)基金类型与存续期间 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                 八、基金合同见效   根据相关礼貌，本基金爽脆基金合同见效条件，基金合同已于2017年6月29 日郑重见效。自基金合同见效之日起，本基金照料东谈主郑重运行照料本基金。   本基金《基金合同》见效后，一语气 20 个作事日出现基金份额握有东谈主数目不 满 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照料东谈主应当在按期请问 中给予败露；一语气 60 个作事日出现前述情形的，基金照料东谈主应当向中国证监会 请问并冷漠治理有策划，如更正运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等， 并召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有礼貌时，从其礼貌。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）      九、基金份额的申购、赎回、非交游过户与转托管   （一）申购和赎回的场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体参见本招募证明书第五章 第（一）条偏激他关联公告。基金照料东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金照料东谈主网站公示。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提 供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金照料东谈主或其指定的代销机构通达电话、传真或网上等交游方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金照料东谈主另行公告。   （二）申购和赎回的洞开日实时刻   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交游 所、深圳证券交游所的通俗交游日的交游时刻，但基金照料东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时刻变更或其 他特殊情况，基金照料东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的调养，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介上公告。   基金照料东谈主自基金合同见效之日起不越过 3 个月运行办理申购，具体业务办 理时刻在申购运行公告中礼貌。   基金照料东谈主自基金合同见效之日起不越过 3 个月运行办理赎回，具体业务办 理时刻在赎回运行公告中礼貌。   在确定申购运行与赎回运行时刻后，基金照料东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介上公告申购与赎回的运行时刻。   基金照料东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者更正。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻冷漠申购、赎回或更正 苦求且登记机构说明接受的，视为下一洞开日的申购、赎回或更正苦求。   （三）申购和赎回的原则 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）    “确订价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基 准进行狡计；   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金照料东谈主 必须在新法令运行实施前依照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介上公告。      （四）申购和赎回的数目限制 为东谈主民币 0.01 元；B 类基金份额初度申购的最低金额为 500 万元，追加申购的最 低金额为 10 万元，各销售机构在合适上述礼貌的前提下，可根据情况调高初度 申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构的礼貌为准，投资东谈主需遵命销售机 构的关联礼貌； 份。基金份额握有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金销售机构另有礼貌的， 以基金销售机构的礼貌为准； 累计申购金额/净申购金额上限； 件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金照料东谈主的公告为 准。 依照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介上公告。 基金照料东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益， 具体请参见招募证明书或关联公告。 份额的数目限制。基金照料东谈主必须在调养实施前依照《信息败露办法》的相关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （五）申购和赎回的规范   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的规范，在洞开日的具体业务办理时刻内冷漠 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项， 申购成立；登记机构说明基金份额时，申购见效。   基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回苦求见效后，基金照料东谈主将在 T＋1 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生雄伟赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。   遇证券交游所或交游市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金照料东谈主及基金托管东谈主所能限度的因素影响业务处理经过期，赎 回款项顺延至下一个作事日划出。   基金照料东谈主应以交游时刻结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日当作申购 或赎回苦求日（T 日），在通俗情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的 灵验性进行说明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不到手或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购和赎回苦求的受理并不代表苦求一定到手，而仅代表销售 机构确乎接收到苦求。申购和赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于申 请的说明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利。   基金照料东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金照料 东谈主必须在新法令运行实施前依照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介上公 告并报中国证监会备案。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏激用途 一，为确保基金巩固运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额握有东谈主 苦求赎回基金份额越过基金总份额的 1%以上的赎回苦求（越过基金总份额 1% 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 以上的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产：   （1）在爽脆关联流动性风险照料要求的前提下，当基金握有的现款、国债、 中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例算计低于 5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额握有东谈主的握有份额算计越过基金总份额 个交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计低于 10%且偏离度 为负时；   基金照料东谈主与基金托管东谈主协商说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形 除外。 后调养关联费率或收费方式，并在调养实施前依照《信息败露办法》的相关礼貌 在指定媒介上公告。   （七）申购份额与赎回金额的狡计方式   申购份额＝申购金额÷1.00   申购份额狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资10，000.00元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购 份额狡计如下：   申购份额=10，000.00 ÷1.00=10，000.00份   赎回金额＝赎回份额×1.00   赎回金额狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主赎回10，000.00份A类基金份额，则赎回金额的狡计如下：   赎回金额=10，000.00×1.00=10，000.00元   (八)申购与赎回的登记 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 并办理注册登记手续，投资东谈主自 T＋2 日之后有权赎回该部分基金份额； 并办理相应的注册登记手续； 调养，并最迟于调养实施日前按照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介给予 公告。      （九）断绝或暂停申购的情形及处理方式   （1）因不可抗力导致基金无法通俗运作。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况。   （3）证券交游所交游时刻临时停市，导致基金照料东谈主无法狡计当日基金资 产净值。   （4）接受某笔或某些申购苦求可能会影响或毁伤现存基金份额握有东谈主利益 时。   （5）基金资产规模过大，使基金照料东谈主无法找到合适的投资品种，或其他 可能对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。   （6）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形，为保护投 资东谈主的利益，基金照料东谈主可暂停本基金的申购。   （7）当日超出基金照料东谈主礼貌的总规模限制。   （8）本基金逐日累计申购金额/净申购金额、单一账户逐日累计申购金额/ 净申购金额、单笔申购金额达到基金照料东谈主所设定的上限。   （9）基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构或登记机构的极端情况导致 基金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法通俗运行。   （10）基金照料东谈主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者握有 基金份额的比例达到或者越过 50%，或者变相规避 50%聚拢度的情形时。   （11）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市 场价钱且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主 协商说明后，基金照料东谈主应当采用暂停接受基金申购苦求的措施。   （12）法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）                  、（5）、（6）、（9）、（11）、（12）项暂停申购情 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 形之一且基金照料东谈主决定暂停申购时，基金照料东谈主应当根据相关礼貌在指定媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本 金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金照料东谈主应实时复原申购业 务的办理。当发生上述第 10 项情形时，基金照料东谈主不错采用比例说明等方式 对该投资东谈主的申购苦求进行限制，基金照料东谈主有权断绝全部或者部分申购苦求。 值的正偏离度完全值达到 0.5%时，基金照料东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购苦求 并根据相关礼貌在指定媒介上刊登暂停申购公告。      （十）暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形及处理方式 赎回款项：   （1）因不可抗力导致基金照料东谈主不成支付赎回款项。   （2）发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况。   （3）证券交游所交游时刻临时停市，导致基金照料东谈主无法狡计当日基金资 产净值。   （4）一语气两个或两个以上洞开日发生雄伟赎回。   （5）本基金出现当日净收益或累计未分拨净收益小于零的情形，为保护握 有东谈主的利益，基金照料东谈主可视情况暂停本基金的赎回。   （6）接受某笔或某些赎回苦求可能会影响或毁伤现存基金份额握有东谈主利益 时。   （7）当影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法狡计的基金资产净值的 负偏离度完全值一语气两个交游日越过 0.5%，且基金照料东谈主决定暂停接受整个赎 回苦求并隔断基金合同进行财产清理。   （8）单个基金份额握有东谈主在单个洞开日苦求赎回基金份额越过基金总份额 的 10%。   （9）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集 价钱且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商说明后，基金照料东谈主应当采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的 措施。   （10）法律法例礼貌、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   发生上述第（1）、           （2）、              （3）、                 （5）、                    （9）、                       （10）项情形之一且基金照料东谈主决 定暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项时，基金照料东谈主应在当日报 中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金照料东谈主应足额支付；如暂时不成足 额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求 东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第（4）、                       （7）、                          （8）项所述情形，按基 金合同的关联条件处理。基金份额握有东谈主在苦求赎回时可预先采用将当日可能 未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况排斥时，基金照料东谈主应实时复原赎 回业务的办理并公告。 偏离度完全值一语气两个交游日越过 0.5%时，基金照料东谈主有权决定暂停接受整个 赎回苦求并隔断基金合同，基金照料东谈主应当在实施前按照《信息败露办法》的 相关礼貌在指定媒介上公告，且毋庸召开基金份额握有东谈主大会。 在单个洞开日苦求赎回基金份额越过基金总份额 10%的，基金照料东谈主不错采用延 期办理部分赎回苦求或者减速支付赎回款项的措施。具体可参照雄伟赎回中对于 部分缓期赎回、减速支付赎回款项的法令办理，并给予公告。   （十一）雄伟赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金 更正中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金更正中转入苦求份额 总和后的余额）越过前一洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了雄伟赎回。   当基金出现雄伟赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照料东谈主以为有智商支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按通俗赎回规范履行。   （2）部分缓期赎回：当基金照料东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有坚苦或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金照料东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回苦求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，将自 动转入下一个洞开日不息赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回苦求将被取销。缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处 理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作 明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）当基金发生雄伟赎回，在单个基金份额握有东谈主越过基金总份额 10%以 上的赎回苦求情形下，基金照料东谈主不错缓期办理赎回苦求。如基金照料东谈主对于其 越过基金总份额 10%以上部分的赎回苦求实施缓期办理，缓期的赎回苦求与下一 洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础狡计 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基金照料东谈主只接受其基金总份额 “（2）部分缓期赎回”的约定方式对该部分灵验赎回苦求与其他基金份额握有东谈主 的赎回苦求一并办理。基金份额握有东谈主在苦求赎回时可预先采用将当日可能未获 受理部分给予取销；缓期部分如采用取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求 将被取销。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自 动缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上（含本数）发生雄伟赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；还是说明的赎回苦求不错减速支 付赎回款项，但不得越过 20 个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述雄伟赎回并缓期办理时，基金照料东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募证明书礼貌的其他方式在 3 个交游日内文告基金份额握有东谈主，证明相关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 照料东谈主应依照《信息败露办法》的相关礼貌，在指定媒介上刊登基金再行洞开申 购或赎回公告，并公告最近 1 个洞开日的种种基金份额的每万份基金已兑现收益 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 和 7 日年化收益率。 暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公 告；或者最迟于再行洞开日在至少一家指定媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公 告。 少一家指定媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告。      （十三）基金更正   基金照料东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与 基金照料东谈主照料的其他基金之间的更正业务，基金更正不错收取一定的更正费， 关联法令由基金照料东谈主届时根据关联法律法例及基金合同的礼貌制定并公告， 并提前文告基金托管东谈主与关联机构。      （十四）基金的非交游过户      基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非交游过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资 东谈主。   承袭是指基金份额握有东谈主死亡，其握有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他自然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的关联尊府，对于合适条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的模范收费。      （十五）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的模范收取转托管费。      （十六）按期定额投资策划   基金照料东谈主不错为投资东谈旁边理按期定额投资策划，具体法令由基金照料东谈主另 行礼貌。投资东谈主在办理按期定额投资策划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 金额必须不低于基金照料东谈主在关联公告或更新的招募证明书中所礼貌的按期定 额投资策划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法 规另有礼貌的除外。   如关联法律法例允许基金照料东谈旁边理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金照料东谈主将制定和实施相应的业务法令。   （十八）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照料东谈主可受理基金份额握有东谈主通 过中国证监会招供的交游场所或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金照料东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额握有东谈主应根据基金照料东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                  十、基金的投资   （一）投资标的   在保握基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求兑现稳固的、超越功绩 比拟基准的投资请问。   （二）投资范围   本基金将投资于以下金融器具： 业存单； 企业债务融资器具； 币市集器具。   如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金照料东谈主在 履行稳妥规范后，不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将采用个券采用策略、利率策略等积极投资策略，在严格限度风险 并爽脆流动性的前提下，发掘投资契机，兑现组合升值。   根据宏不雅经济运行气象、政策形式、信用气象、利率走势、资金供求变化 等的玄虚判断，并结合种种资产的流动性、风险收益、估值水对等因素，决定 基金资产在债券、银行入款等种种资产的配置比例，并应时进行动态调养。   玄虚运用收益率弧线分析、流动性分析、信用风险分析等方法评估个券的 投资价值，发掘出具备相对价值的个券。   通过全面研究 GDP、物价、劳动以及国际进出等主要经济变量，分析宏不雅 经济运行的可能情景，并展望财政政策、货币政策等宏不雅经济政策取向，分析 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 金融市集资金供求气象变化趋势及结构。在此基础上，展望金融市集利率水平 变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   由于市集分割、信息不合称、刊行东谈主信用等第有时变化等情况会变成短期 内市集失衡；新股、新债刊行以及年末效应等因素会使市集资金供求发生短时 的失衡。这种失衡将带来一定市集契机。通过分析短期市集契机发生的动因， 研究其中的规矩，据此调养组合配置，改进操作方法，积极利用市集契机得回 逾额收益。   本基金将深切分析资产支握证券的市集利率、刊行条件、支握资产的组成 及质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面因素，忖度资产违 约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支握证 券的本金偿还和利息收益的现款流过程，评估其内在价值。   将来，跟着证券市集投资器具的发展和丰富，本基金可相应调养和更新关联 投资策略，并在招募证明书更新中公告。   （四）投资限制   （1）股票；   （2）可更正债券、可交换债券；   （3）以按期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足临了一个利率调 整期的除外；   （4）信用等第在 AA+ 级以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行欺压投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行入款与同行存 单的，应当经基金照料东谈主董事会审议批准，关联交游应当预先征得基金托管东谈主 的同意，并当作紧要事项履行信息败露规范。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制后，基金照料东谈主在履行稳妥规范 后，本基金可不受上述礼貌的限制或以变更后的礼貌为准。   基金的投资组合应遵命以下限制： 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）    （1）基金投资组合的平均剩余期限不越过 120 天，平均剩孑遗续期不得超 过 240 天；    （2）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交游日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 10%；    （3）根据本基金基金份额握有东谈主的聚拢度，对（1）、                            （2）所述投资组合实 施如下调养： 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得越过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得越过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%；    （4）本基金照料东谈主照料的全部基金握有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%；    （5）本基金投资于并吞机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具偏激作 为原始权益东谈主的资产支握证券占基金资产净值的比例算计不得越过 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外；    （6）除发生雄伟赎回、一语气 3 个交游日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个交 易日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例 不得越过 20%；    （7）本基金在世界银行间同行市集的债券回购最持久限为 1 年，债券回购 到期后不得缓期；    （8）本基金投资于有固按期限的银行入款（不包括本基金投资于有入款期 限，但根据合同不错提前支取的银行入款）的比例，不得越过基金资产净值的 计不得越过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的并吞贸易银 行的银行入款、同行存单，算计不得越过基金资产净值的 5%； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （9）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例 算计不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （10）本基金握有的并吞（指并吞信用级别）资产支握证券的比例，不得 越过该资产支握证券规模的 10％；本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支 握证券的比例，不得越过基金资产净值的 10％；本基金握有的全部资产支握证 券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；本基金照料东谈主照料的全部基金投资 于并吞原始权益东谈主的种种资产支握证券，不得越过其种种资产支握证券算计规 模的 10％；   （11）本基金投资的资产支握证券的信用评级，不低于国内信用评级机构 评定的 AAA 级或迥殊于 AAA 级的信用级别。基金握有资产支握证券期间，如 果其信用等第下落、不再合适投资模范，应在评级请问发布之日起 3 个月内予 以全部卖出；   （12）本基金的基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （13）本基金照料东谈主照料的全部货币市集基金投资于并吞贸易银行的银行 入款偏激勉行的同行存单与债券，不得越过该贸易银行最近一个季度末净资产 的 10%；   （14）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基 金资产净值的比例算计不得越过 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资 产净值的比例算计不得越过 2%；   前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、 关联机构当作原始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过基金资产净 值的 10%；   因证券市集波动、基金规模变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金不合适 前款所礼貌比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投 资范围保握一致；   （17）法律法例或中国证监会礼貌的其他比例限制。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   除上述第（1）、（9）、（11）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、证券发 行东谈主合并、基金规模变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金投资比例不合适上 述礼貌投资比例的，基金照料东谈主应当在 10 个交游日内进行调养，但法律法例或 中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同见效之日起运行。   法律法例或监管部门修改或取消上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主 在履行稳妥规范后，则本基金投资不再受关联限制并相应修改其投资组合限制 礼貌。   为调理基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向基金照料东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏激他不方正的证券交游行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌欺压的其他行为。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、实 际限度东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当合适本基金的投资标的和投资策略， 遵命基金份额握有东谈主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照市集刚正合理价钱履行。关联交游必须预先得到基金托管东谈主同 意，并按法律法例给予败露。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的安然董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述欺压性礼貌，基金照料东谈主在 履行稳妥规范后，本基金可不受上述礼貌的限制或以变更后的礼貌为准。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （1）平均剩余期限（天）的狡计公式如下：   （Σ投资于金融器具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融器具产生的负 债×剩余期限+债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于 金融器具产生的欠债+债券正回购）   （2）平均剩孑遗续期限的狡计公式如下：   （Σ投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-Σ投资于金融器具产生 的欠债×剩孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器具产生 的资产-投资于金融器具产生的欠债+债券正回购）   （3）种种资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限竟然定 天数狡计； 购合同到期日的履行剩余天数狡计；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限 和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续 期限以狡计日至回购合同到期日的履行剩余天数狡计； 期日的履行剩余天数狡计；有入款期限，根据合同可提前支取且莫得利息损失 的银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以狡计日至合同到期日的履行剩余天数 狡计；银行文告入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款合同中约定的文告期计 算； 日的履行剩余天数狡计； 剩余的天数，以下情况除外：   A、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以狡计日至下一个利 率调养日的履行剩余天数狡计。   B、允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以狡计日至债券 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 到期日的履行剩余天数狡计。      平均剩余期限和平均剩孑遗续期限的狡计结果保留至整数位，极少点后四 舍五入。如法律法例或中国证监会对平均剩余期限和平均剩孑遗续期限狡计方 法另有礼貌的从其礼貌。      （五）功绩比拟基准      本基金的功绩比拟基准为：七天文告入款利率（税后）。      文告入款是一种不约定存期，支取时需提前文告银行，约定支取日历和金 额方能支取的入款，具有存期天真、存取便捷的特征，同期可得回高于活期存 款利息的收益。根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金选取同 期七天文告入款税后利率当作本基金的功绩比拟基准。      若将来市集发生变化导致上述功绩比拟基准不再适用本基金，或者有更权 威、更能为市集雄伟接受的功绩比拟基准推出时，本基金照料东谈主不错依据调理 基金份额握有东谈主正当权益的原则，根据履行情况对功绩比拟基准进行相应调养。 调养功绩比拟基准无需召开基金握有东谈主大会，但应经基金托管东谈主同意，报中国 证监会备案，基金照料东谈主应在调养前在指定媒介上公告。      （六）风险收益特征      本基金为货币市集基金，风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金、 债券型基金。      （七）基金照料东谈主代表基金诳骗关联权利的处理原则及方法 额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。 （八）基金投资组合请问（截止 2023 年 3 月 31 日）   本投资组合请问还是基金托管东谈主复核，保证复核内容不存在伪善纪录、误导 性讲述或者紧要遗漏。本请问中所列财务数据未经审计。 序号      情势       金额（元）                占基金总资产的比例（%）       其中：债券        3，740，627，042.54              55.66 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                资产支握                                           -                        -           证券           其中：买断式回购           的买入返售金融资                        -                        -           产           银行入款和结算备           付金算计 序号                   情势                  占基金资产净值的比例（%）                其中：买断式回购融资                                          -                                                           占基金资产净值 序号                   情势                  金额（元）                                                           的比例（%）                其中：买断式回购融资                             -            - 注：请问期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为请问期内逐日融资余额占资产净 值比例的肤浅平均值。 债券正回购的资金余额越过基金资产净值的 20%的证明          在本请问期内本基金债券正回购的资金余额未越过资产净值的 20%。 情势                                   天数 请问期末投资组合平均剩余期限                                                    53 请问期内投资组合平均剩余期限最高值                                                 55 请问期内投资组合平均剩余期限最低值                                                 34 请问期内投资组合平均剩余期限越过 120 天情况证明          在本请问期内本基金投资组合的平均剩余期限未越过 120 天。                                各期限资产占基金资产 各期限欠债占基金资产 序号                平均剩余期限                                 净值的比例（%）   净值的比例（%）          其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮                                                  -                 -          动利率债          其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮                      -                 - 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）       动利率债       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮       动利率债       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮                                                           -            -       动利率债       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮                                                           -            -       动利率债                  算计                                 100.00          0.72      本请问期内本基金不存在投资组合的平均剩孑遗续期越过 240 天的情况。 序号         债券品种                摊余成本（元）               占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融         债         剩孑遗续期越过         债券 序号     债券代码         债券称号        债券数目（张）摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）                       行 CD017                       CD527                     业银行 CD140                     业银行 CD093 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                      CD352                      CD353                      CD015                        情势                               偏离情况 请问期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                        - 请问期内偏离度的最高值                                                    0.0238% 请问期内偏离度的最低值                                                -0.0205% 请问期内每个作事日偏离度的完全值的肤浅平均值                                         0.0067% 注：以上数据按作事日统计。 请问期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况证明      本基金本请问期内未发生负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。 请问期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况证明      本基金本请问期内未发生正偏离度的完全值达到 0.50%的情况。     投资明细      本基金本请问期末未握有资产支握证券。      本基金接纳固定份额净值，基金份额账面净值遥远保握为东谈主民币 1.00 元。 本基金接纳摊余成本法进行估值，各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入 基金净值。      本基金接纳“影子订价”的方法进行估值修正，即为了幸免接纳摊余成本法狡计的基 金净值与按市集利率和交游市价狡计的资产净值发生紧要偏离，当此偏离度达到或越过基 金资产净值的 0.50%时，适用影子订价对估值对象进行调养，调养差额于当日计入基金净 值。 查，或在请问编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形      本基金投资的前十名证券中，莫得刊行主体被监管部门立案观察的情形，在请问编制 日前一年内也莫得受到公开责怪、处罚的情形。     星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）         序号                   称号                           金额（元）          因四舍五入原因，投资组合请问中市值占净值比例的分项之和与算计可能存在尾差。                                      十一、基金的功绩       基金照料东谈主依照恪称连累、淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运用基金财     产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其     将来表现。投资有风险，投资东谈主申购基金时应谨慎阅读本招募证明书。相关业     绩数据经托管东谈主复核，但未经审计。                   星河钱包货币 A                                                        功绩比拟                                    净值收益      功绩比拟                         净值收益                           基准收益         阶段                         率模范差      基准收益                ①－③       ②－④                          率①                            率模范差                                     ②         率③                                                         ④ 自基金合同见效起至     注：本基金的收益分拨是按日结转份额。                                       星河钱包货币 B                                    净值收益      功绩比拟      功绩比拟                         净值收益         阶段                         率模范差      基准收益      基准收益      ①－③       ②－④                          率①                                     ②         率③       率模范差     星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                                                         ④ 自基金合同见效起至     注：本基金的收益分拨是按日结转份额。                                       十二、基金财产           (一)基金资产总值           基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行入款本息和基金应收款项     以偏激他资产所形成的价值总和。           (二)基金资产净值          基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。           (三)基金财产的账户           基金托管东谈主根据关联法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账     户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东谈主、基金托管     东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相独     立。           (四)基金财产的撑握和贬责           本基金财产安然于基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基     金托管东谈主撑握。基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自     有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣     押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被处 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 分。   基金照料东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清迎接产。基金照料东谈主照料运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照料东谈主照料运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                 十三、基金资产估值      (一)估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交游场所的交游日以及国度法律法例 礼貌需要对外败露基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日 年化收益率的非交游日。      (二)估值方法 面利率或合同利率并研讨其买入时的溢价和折价，在剩孑遗续期内按履行利率 法摊销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市交游的债券和单子的市 价狡计基金资产净值。 市价狡计的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀 释和不刚正的结果，基金照料东谈主于每一估值日，接纳估值技能，对基金握有的 估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值 与“摊余成本法”狡计的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，基金 照料东谈主应当在 5 个交游日内将负偏离度完全值调养到 0.25%以内。当正偏离度 完全值达到 0.5%时，基金照料东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏离 度完全值调养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金照料东谈主应当 使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值限度在 用公允价值估值方法对握有投资组合的账面价值进行调养，或者采用暂停接受 整个赎回苦求并隔断基金合同进行财产清理等措施。 金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估 值。 按国度最新礼貌估值。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   如基金照料东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 规范及关联法律法例的礼貌或者未能充分调理基金份额握有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法例，基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益 和 7 日年化收益率狡计和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。本基金的基金 司帐职责方由基金照料东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关联各 方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的观念，按照基金照料东谈主对基金资 产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的狡计结果对 外给予公布，由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失以及因该交游日基金资产 净值狡计顺延差错而引起的损失，由基金照料东谈主负责赔付。   (三)估值对象   基金所领有的种种证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   (四)估值规范 现收益，精准到极少点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分 配是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日)收益所折算的年 资产收益率，精准到 0.001%，百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有规 定的，从其礼貌。 或基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金照料东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将估值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照料东谈主对外公布。   (五)估值差错的处理   基金照料东谈主和基金托管东谈主将采用必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已兑现收益极少点后 4 位 以内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位以内（含第 3 位）发 生差错时，视为估值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的邪恶变成估值差错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 的职责东谈主应当对由于该估值差错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的奏凯经济损失按下 述“估值差错处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值差错职责方应及 时互助各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错职责方承担； 由于估值差错职责方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主变成损失的，由估 值差错职责方对奏凯损失承担补偿职责；若估值差错职责方还是积极互助，况且 有协助义务确当事东谈主有富裕的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值差错职责方应付更正的情况向相关当事东谈主进行说明，确保估值差错已得 到更正。   （2）估值差错的职责方对相关当事东谈主的奏凯损失负责，不合转折损失负责， 况且仅对估值差错的相关奏凯当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值差错职责方仍应付估值差错负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错职责 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得回的补偿额加上还是得回的欠妥得 利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值差错职责方。   （4）估值差错调养接纳尽量复原至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值差错发生 的原因确定估值差错的职责方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错变成的损失 进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的职责方进行 更正和补偿损失； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行说明。   （1）基金估值出现差错时，基金照料东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管 东谈主，并采用合理的措施谛视损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金照料东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；差错偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金照料东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   (六)暂停估值的情形 资产价值时； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商一 致后，应当暂停基金估值；   (七)基金净值的说明   用于基金信息败露的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益 和 7 日年化收益率由基金照料东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金照料 东谈主应于每个作事日交游结果后狡计当日的基金资产净值、种种基金份额的每万份 基金已兑现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核说明后 发送给基金照料东谈主，由基金照料东谈主给予公布。   (八)特殊情况的处理 时，所变成的纰谬不当作估值差错处理。 由于其他不可抗力原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主自然还是采用必要、稳妥、合 理的措施进行检讨，但未能发现差错的，由此变成的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率狡计差错，基金照料东谈主和基金托管东谈主衔命补偿职责。但基金照料东谈主、 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 基金托管东谈主应当积极采用必要的措施减弱或排斥由此变成的影响。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                  十四、基金收益与分拨      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关联用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余 额。      （二）基金收益分拨原则 金已兑现收益为基准，为投资东谈主逐日狡计当日收益并分拨，且逐日进行支付。 投资东谈主当日收益分拨的狡计保留到极少点后 2 位，极少点后第 3 位按去尾原则 处理，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止； 于零时，为投资东谈主记正收益；若当日已兑现收益小于零时，为投资东谈主记负收益； 若当日已兑现收益便是零时，当日投资东谈主不记收益； 收益大于零时，则增多投资者基金份额；若当日已兑现收益便是零时，则保握 投资者基金份额不变；基金照料东谈主将采用必要措施尽量幸免基金已兑现收益小 于零，若当日已兑现收益小于零时，不缩减投资东谈主基金份额，待自后累计收益 大于零时，即增多投资东谈主基金份额；若投资东谈主赎回基金份额，其收益将结清； 日赎回的基金份额自下一个交游日起，不享有基金的收益分拨权益；      在合适法律法例及基金合同约定，并对基金份额握有东谈主利益无本色不利影 响的前提下，基金照料东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调养，不需召开 基金份额握有东谈主大会。      （三）收益分拨有策划      本基金按日分拨收益，基金收益分拨有策划由基金照料东谈主拟定，并由基金托 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 管东谈主复核后确定，依照《信息败露办法》的相关礼貌在指定媒介公告。    （四）收益分拨的时刻和规范   本基金按日分拨收益，每个洞开日公告一次，败露公告截止日前一个洞开 日种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日， 应于节沐日结果后第二个自然日，败露种种基金份额节沐日历间的每万份基金 已兑现收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个洞开日的 每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳妥延伸 狡计或公告。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   本基金逐日例行对本日兑现的收益进行支付，逐日例行的收益支付不再另 行公告。   （六）本基金种种基金份额每万份基金已兑现收益及 7 日年化收益率的计 算见基金合同。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                    十五、基金的用度   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。照料费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主向 基金托管东谈主发送基金照料费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金照料东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 狡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照料东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.1%，对于由 B 类左迁为 A 类的 基金份额握有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个作事日起适用 A 类基 金份额的费率；B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额握有东谈主，年销售服务费率应自其升级后的下一个作事日起享受 B 类基金份额的费率；E 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%；种种基金份额的 销售服务费计提的狡计公式雷同，具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，杠杆股票配资逐日累计至每月月末，按月支付。由基金照料 东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首 日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销 售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力甚而无法按时支付的，支付日历 顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法律法例及相 应合同礼貌，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主 指示并参照行业老例从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的情势   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 目。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                  十六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）               十七、基金的司帐与审计      （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按摄影关礼貌编制基金司帐报表； 并以托管合同约定方式说明。      （二）基金的年度审计 关联从业经历的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                十八、基金的信息败露      （一）本基金的信息败露应合适《基金法》、                         《运作办法》、                               《信息败露办法》、 基金合同偏激他相关礼貌。关联法律法例对于信息败露的礼貌发生变化时，本基 金从其最新礼貌。      （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金照料东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会礼貌的自然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者不详按照《基金合 同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开败露的信息尊府。      （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：      （四）本基金公开败露的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除迥殊证明外，货币单元为东谈主民币 元。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份 额握有东谈主大会召开的法令及具体规范，证明基金居品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。   （2）基金招募证明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项， 证明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募证明书的信息 发生紧要变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募证明书并登载 在指定网站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金照料东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金照料东谈主不再更新基金招募证明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金照料东谈主在基金财产撑握及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概若是基金招募证明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金纲领信息。《基金合同》见效后，基金居品尊府纲领的信息发生紧要 变更的，基金照料东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品尊府纲领，并登载在指 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府纲领其他信息发生变更 的，基金照料东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金照料东谈主不再更新基金 居品尊府纲领。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照料东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募证明书、基金合同摘抄登载在指定媒介上；基金照料东谈主、基金托管东谈主 应当将基金合同、基金托管合同登载在网站上。   基金照料东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募证明书确当日登载于指定媒介上。   基金照料东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定媒介上登载基金 合同见效公告。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （1）本基金的基金合同见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基 金照料东谈主将至少每周公告一次基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的狡计方法如下：   日每万份基金已兑现收益＝当日该类基金份额的已兑现收益/当日该类基 金份额总额×10000                ?? ? 7 ?     Ri ? ?                                              ??                 ? ?? ?1+        ??        ? 1 ? ?100%                 ? ? i=1 ? 10000 ? ?           ??   其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括狡计当日)的每万份基金已兑现收益。   每万份基金已兑现收益接纳四舍五入保留至极少点后第 4 位，7 日年化收 益率接纳四舍五入保留至百分号内极少点后第 3 位。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金照料东谈主将在不晚于每个开 放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日种种 基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于 节沐日结果后第二个自然日，败露种种基金份额节沐日历间的每万份基金已实 现收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个洞开日的每万 份基金已兑现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意，不错稳妥延伸狡计 或公告。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。   （3）基金照料东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站 败露半年度和年度临了一日种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化 收益率。   基金照料东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年 度请问登载在指定网站上，并将年度请问教导性公告登载在指定报刊上。基金年 度请问中的财务司帐请问应当经过具有证券、期货关联业务经历的司帐师事务所 审计。   基金照料东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将 中期请问登载在指定网站上，并将中期请问教导性公告登载在指定报刊上。   基金照料东谈主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度请问， 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 将季度请问登载在指定网站上，并将季度请问教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金照料东谈主不错不编制当期季度请问、中 期请问或者年度请问。   基金握续运作过程中，应当在基金年度请问和中期请问中败露基金组结伴产 情况偏激流动性风险分析等。   基金运作期间，如请问期内出现单一投资者握有基金份额达到或越过基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金照料东谈主至少应当在基金按期报 告“影响投资者决策的其他要害信息”项下败露该投资者的类别、请问期末握有 份额及占比、请问期内握有份额变化情况及居品的私有风险，中国证监会认定的 特殊情形除外。   本基金应当在年度请问、中期请问中至少败露请问期末基金前 10 名基金份 额握有东谈主的类别、握有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时请问书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金资产净值产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》隔断、基金清理；   （3）更正基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金照料东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照料东谈主变更握有百分之五以上股权的鼓舞、基金照料东谈主的履行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金照料东谈主的高等照料东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 门负责东谈主发生变动；   （10）基金照料东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十；基金照料 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；   （12）基金照料东谈主或其高等照料东谈主员、基金司理因基金照料业务关联步履受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务关联步履受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、 履行限度东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有礼貌的除外；   （14）基金收益分拨事项，但基金合同约定的例行收益结转不再另行公告；   （15）照料费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计 提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价差错达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生雄伟赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生雄伟赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （21）当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”狡计的基金资 产净值的正负偏离度完全值达到 0.5%的情形；当“影子订价”确定的基金资产 净值与“摊余成本法”狡计的基金资产净值一语气 2 个交游日出现负偏离度完全 值越过 0.5%的情形；   （22）本基金际遇顶点风险情形，基金照料东谈主偏激鼓舞使用固有资金从本基 金购买关联金融器具；   （23）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等的紧要事 项；   （24）本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行入款与同行存 单；   （25）基金信息败露义务东谈主以为可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额握有东谈主权益的，关联信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄澈， 并将相关情况立即请问中国证监会。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会，基金照料东谈主、基金托管 东谈主对基金份额握有东谈主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东谈主应当履 行关联信息败露义务。   基金合同隔断的，基金照料东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理请问。基金财产清理小组应当将清理请问登载在指定网站上， 并将清理请问教导性公告登载在指定报刊上。   基金照料东谈主应在基金年报及中期请问中败露其握有的资产支握证券总额、资 产支握证券市值占基金净资产的比例和请问期内整个的资产支握证券明细。基金 照料东谈主应在基金季度请问中败露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值 占基金净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资 产支握证券明细。   （六）信息败露事务照料   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露照料轨制，指定专门部门 及高等照料东谈主员负责照料信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会关联基金信 息败露内容与形貌准则等法律法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的 约定，对基金照料东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 收益、7 日年化收益率、基金按期请问、更新的招募证明书、基金居品尊府概 要、基金清理请问等公开败露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金照料 东谈主进行书面或电子说明。   基金照料东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊败露本基金信息。 基金照料东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息，并保证关联报送信息的真实、准确、齐备、实时。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需 要在其他全球媒介败露信息，然则其他全球媒介不得早于指定媒介败露信息， 况且在不同媒介上败露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计请问、法律观念书的 专科机构，应当制作作事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   基金照料东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金通俗投资操作的前提下，自主擢升信息败露服务的质地。具体要求应当 合适中国证监会及自律法令的关联礼貌。前述自主败露如产生信息败露用度， 该用度不得从基金财产中列支。      （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法 规礼貌将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或延伸信息败露的情形 资产价值时；      （九）本基金信息败露事项以法律法例礼貌及本章细水长流定的内容为准。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                  十九、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资热沈和交游轨制等多样因素 的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）和证券市集监管政策发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。证券市集受宏不雅经济运行的影响，而经济运行具有周 期性的特质，而宏不雅经济运行气象将对质券市集的收益水平产生影响，从而对基 金收益变成影响。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利坦直接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市集供求气象的影响。   （4）购买力风险。基金投资的方针是基金资产的保值升值，如果发生通货 彭胀，基金投资于证券所得回的收益可能会被通货彭胀对消，从而使基金的履行 收益下落，影响基金资产的保值升值。   （5）债券市集流动性风险。由于银行间债券市集深度和宽度相对较低，交 易相对较不活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现智商的 风险。   （6）再投资风险。再投资风险响应了利率下落对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具 体为当利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时， 将得回比畴昔较少的收益率。   （7）信用风险。基金所投资债券的刊行东谈主如出现走嘴、无法支付到期本息， 或由于债券刊行东谈主信用等第缩小导致债券价钱下落，将变成基金资产损失。   在基金照料运作过程中基金照料东谈主的学问、训导、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形式、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 平。因此，本基金的收益水平与基金照料东谈主的照料水平、照料技巧和照料技能等 关联性较大，本基金可能因为基金照料东谈主的因素而影响基金收益水平。   本基金属于洞开式基金，在基金的整个洞开日，基金照料东谈主都有义务接受投 资东谈主的赎回。如果基金资产不成飞速转变成现款，或者变现为现款时使资金净值 产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生雄伟赎回时，如 果基金资产变现智商差，可能会产生基金仓位调养的坚苦，导致流动性风险，可 能影响基金净值。   (1)雄伟赎回情形下的流动性风险照料措施   当基金出现雄伟赎回时，基金照料东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定 全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东谈主在单个洞开日申 请赎回基金份额越过上一作事日基金总份额一定比例以上的，基金照料东谈主有权对 前述单个赎回苦求东谈主赎回苦求进行缓期办理。具体内容详见本招募证明书第八 章。   (2)实施备用的流动性风险照料器具的情形、规范及对投资者的潜在影响： 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金照料东谈主应当暂停估值，并采用减速支付赎回款项或暂停接受基金申购 赎回苦求的措施。基金份额握有东谈主存在不成实时赎回基金份额的风险。 对雄伟赎回，具体措施请见基金合同及招募证明书中“基金份额的申购与赎回” 部分“雄伟赎回的处理方式”。因此在雄伟赎回情形发生时，基金份额握有东谈主存 在不成实时赎回基金份额的风险。 基金照料东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 具体请参见招募证明书或关联公告。 一，为确保基金巩固运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额握有东谈主申 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 请赎回基金份额越过基金总份额的 1%以上的赎回苦求（越过基金总份额 1%以 上的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产：   ①当基金握有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计低于 5%且偏离度为负时；   ②当本基金前 10 名基金份额握有东谈主的握有份额算计越过基金总份额 50%， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游 日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计低于 10%且偏离度为负时。   基金照料东谈主与基金托管东谈主协商说明上述作念法有害于基金利益最大化的情形 除外。   关联当事东谈主在业务各法子操作过程中，因里面限度存在劣势或者东谈主为因素造 成操作伪善或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、司帐部门欺骗、 交游差错、IT系统故障等风险。   在洞开式基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或 者差错而影响交游的通俗进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技能风险可 能来自基金照料公司、登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等。   因关联法律法例或监管机构政策修改等基金照料东谈主无法限度的因素的变化， 使基金或投资者利益受到影响的风险，举例，监管机构基金估值政策的修改导致 基金估值方法的调养而引起基金净值波动的风险、关联法例的修改导致基金投资 范围变化基金照料东谈主为调养投资组合而引起基金净值波动的风险等。   干戈、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商走嘴、托管行走嘴等 超出基金照料东谈主自身奏凯限度智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有 东谈主利益受损。   (二)声明 须自行承担投资风险。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 售，然则，基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并不成保证其收益或本金安全。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）        二十、基金合同的变更、隔断与基金财产清理   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌 和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起见效，决议见效后两个作事日内在指定媒介公告。   （二）基金更正运作方式或者与其他基金合并   基金更正运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法例及《基金合同》 礼貌的规范进行。实施有策划若未在《基金合同》中明确约定，应当经基金份额握 有东谈主大会审议通过。基金照料东谈主应当提前发布教导性文告，明确相关实施安排， 证明对现存基金份额握有东谈主的影响以及基金份额握有东谈主享有的采用权，并在实施 前预留至少二十个洞开日或者交游日供基金份额握有东谈主作念出采用。   （三）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，在履行关联规范后，基金合同应当隔断： 基金托管东谈主相接的；   （四）基金财产的清理 清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 管东谈主、具有从事证券关联业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同隔断情形出刻下，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请问；   （5）聘任司帐师事务所对清理请问进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 请问出具法律观念书；   （6）将清理请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （五）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （六）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有策划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分拨。   （七）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理请问经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理 公告于基金财产清理请问报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清理小 组进行公告。   （八）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）             二十一、基金合同的内容摘抄   一、 基金份额握有东谈主、基金照料东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金份额握有东谈主的权利与义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份 额握有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金 份额握有东谈主当作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名 为必要条件。   并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。            《运作办法》偏激他相关礼貌，基金份额握有东谈主的权利 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大 会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金照料东谈主的投资运作；   （8）对基金照料东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他相关礼貌，基金份额握有东谈主的义务 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并战胜《基金合同》、招募证明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （3）关心基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；   （4）缴纳法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）履行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金照料东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他相关礼貌，基金照料东谈主的权利包括 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》安然运用 并照料基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律法例礼貌或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度相关法律礼貌，应申诉中国证监会和其他监管部 门，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律礼貌决定基金收益的分拨有策划；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与更正 苦求；   （12）以基金照料东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诳骗诉讼权利或 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 者实施其他法律步履；   （13）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （14）在合适相关法律、法例的前提下，制定和调养相关基金认购、申购、 赎回、更正和非交游过户等业务的业务法令；   （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他相关礼貌，基金照料东谈主的义务包括 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以淳厚信用、严慎勤勉的原则照料和运 用基金财产；   （4）配备富裕的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 保证所照料的基金财产和基金照料东谈主的财产相互安然，对所照料的不同基金分 别照料，鉴识记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》             、《基金合同》偏激他相关礼貌外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用稳妥合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适《基金合同》等法律文献的礼貌，按相关礼貌狡计并公告基金净值信 息，种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐请问；   （10）编制季度请问、中期请问和年度请问；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》偏激他相关礼貌，履行信息败露 及请问义务；   （12）保守基金贸易机密，不知道基金投资策划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏激他相关礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予保 密，不向他东谈主知道； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有策划，实时向基金份额握 有东谈主分拨基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产照料业务行为的司帐账册、报表、记录和其他 关联尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在礼貌时刻发出，并 且保证投资者不详按照《基金合同》礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金有 关的公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务， 基金托管东谈主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金照料东谈主应为基金份额 握有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照料东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关 基金事务的步履承担职责；   （23）以基金照料东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金照料东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成 见效，基金照料东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款 利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （三） 基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》偏激他相关礼貌，基金托管东谈主的权利包括 但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全 撑握基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照料东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照料东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失 的情形，有权申诉中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集法令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金照料东谈主更换时，提名新的基金照料东谈主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》偏激他相关礼貌，基金托管东谈主的义务包括 但不限于：   （1）以淳厚信用、勤勉尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场所，配备富裕的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险限度、监察与稽核、财务照料及东谈主事照料等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互安然；对所托管的不同的基金鉴识树立账户，安然核算，分账 照料，保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互安然；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》、                    《托管合同》偏激他相关礼貌外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取作恶利益，不得托付第三东谈主托管基金 财产；   （5）撑握由基金照料东谈主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭 证； 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》及《托管合同》的约定，根据基金照料东谈主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜；   （7）保守基金贸易机密，除《基金法》、                     《基金合同》、                           《托管合同》偏激他 相关礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前给予心事，不得向他东谈主知道，因 审计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金照料东谈主狡计的基金资产净值、种种基金份额的每万份 基金已兑现收益和 7 日年化收益率；   （9）办理与基金托管业务行为相关的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐请问、季度请问、中期请问和年度请问出具观念， 证明基金照料东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管合同》 的礼貌进行；如果基金照料东谈主有未履行《基金合同》及《托管合同》礼貌的行 为，还应当证明基金托管东谈主是否采用了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联尊府 15 年以 上；   （12）从基金照料东谈主或其托付的基金登记机构处接收并保存基金份额握有 东谈主名册；   （13）按礼貌制作关联账册并与基金照料东谈主查对；   （14）依据基金照料东谈主的指示或相关礼貌向基金份额握有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关礼貌，召集基金份额握有 东谈主大会或配合基金照料东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例、             《基金合同》及《托管合同》的礼貌监督基金照料东谈主 的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现 和分拨；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时请问中国证监 会和银行业监督照料机构，并文告基金照料东谈主；   （19）因违反《基金合同》及《托管合同》导致基金财产损失机，应承担 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命；   （20）按礼貌监督基金照料东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的 义务，基金照料东谈主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握 有东谈主利益向基金照料东谈主追偿；   （21）履行见效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的规范和法令   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的并吞类 别每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会未设日常机构，如今后设立基金份额握有东谈主大会的 日常机构，按照关联法律法例的要求履行。   （一）召开事由 定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金照料东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）更正基金运作方式；   （5）调养基金照料东谈主、基金托管东谈主的答谢模范或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会规范；   （10）基金照料东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或算计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额握有东谈主（以基金照料东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项 书面要求召开基金份额握有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 握有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金照料东谈主和基金托管东谈主协商一致 后修改，不需召开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在对现存基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响的前提下，增多、减 少、调养基金份额类别树立或调低基金份额的销售服务费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金照料东谈主、登记机构、基金销售机构，在法律法例礼貌或中国证监 会许可的范围内，在不合基金份额握有东谈主权益产生本色性不利影响的情况下，调 整相关认购、申购、赎回、更正、非交游过户、转托管等业务法令；   （6）在法律法例礼貌或中国证监会许可的范围内，本基金推出新业务或服 务；   （7）当影子订价确定的基金资产净值与摊余成本法狡计的基金资产净值的 负偏离度完全值一语气两个交游日越过 0.5%，且基金照料东谈主决定暂停接受整个赎 回苦求并隔断基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清 算并隔断。   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额握有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金照料东谈主召集。 冷漠书面提议。基金照料东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金照料 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 东谈主，基金照料东谈主应当配合。 要求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金照料东谈主冷漠书面提议。基金照料东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告冷漠提议的基金 份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照料东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开；基金照料东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告冷漠提 议的基金份额握有东谈主代表和基金照料东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并文告基金照料东谈主，基金照料东谈主应当配合。 召开基金份额握有东谈主大会，而基金照料东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或合 计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少 提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大 会的，基金照料东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干涉。 益登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 公告。基金份额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、场所和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和场所；   （5）会务常设斟酌东谈主姓名及斟酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 中证明本次基金份额握有东谈主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关偏激 斟酌方式和斟酌东谈主、书面表决观念寄交的截止时刻和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金照料 东谈主到指定场所对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应 另行书面文告基金照料东谈主和基金托管东谈主到指定场所对表决观念的计票进行监 督。基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监督的， 不影响表决观念的计票效用。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例和监 管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金照料东谈主、 基金托管东谈主须为基金份额握有东谈主诳骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金照料东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 握有东谈主大会，基金照料东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现 场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明注解合适法律法例、                               《基金合 同》和会议文告的礼貌，况且握有基金份额的凭证与基金照料东谈主握有的登记资 料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证流露， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。重 新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或会议文告载明的其他体式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 通信开会应以书面方式或会议文告载明的其他体式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个作事日内连 续公布关联教导性公告；   （2）召集东谈主按《基金合同》约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集 东谈主，则为基金照料东谈主）到指定场所对书面表决观念的计票进行监督。会议召集 东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照料东谈主）和公证机关的 监督下按照会议文告礼貌的方式收取基金份额握有东谈主的书面表决观念；基金托 管东谈主或基金照料东谈主经文告不参加收取书面表决观念的，不影响表决效用；   （3）本东谈主奏凯出具书面观念或授权他东谈主代表出具书面观念的，基金份额 握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分 之一）   ；若本东谈主奏凯出具书面观念或授权他东谈主代表出具书面观念基金份额握有东谈主 所握有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额握有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主奏凯出具书面观念或授权他 东谈主代表出具书面观念；   （4）上述第（3）项中奏凯出具书面观念的基金份额握有东谈主或受托代表他 东谈主出具书面观念的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东谈主出具的托付东谈主握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证 明合适法律法例、        《基金合同》和会议文告的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 他非书面方式由基金份额握有东谈主向其授权代表进行授权。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额握有东谈主大 会，会议规范比照现场开会和通信方式开会的规范进行。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 修改、决定隔断《基金合同》、更换基金照料东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金 合并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基 金份额握有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召聚合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定规范确 定和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大 会决议。大会主握东谈主为基金照料东谈主授权出席会议的代表，在基金照料东谈主授权代 表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基 金照料东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基 金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金照料东谈主和基金 托管东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出 的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称号）、身份证明注解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付 东谈主姓名（或单元称号）和斟酌方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和迥殊决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 以迥殊决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监 会或《基金合同》另有礼貌外，更正基金运作方式、更换基金照料东谈主或者基金 托管东谈主、隔断《基金合同》、与其他基金合并以迥殊决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗笔据证明注解，不然提 交合适会议文告中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头合适会议文告礼貌的书面表决观念视为灵验表决，表决观念腌臜不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额握有东谈主所代表的 基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额握有东谈主自行召集或大会自然由基金照料东谈主或基金托管东谈主召集，然则基 金照料东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议运行后晓示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有 东谈主代表担任监票东谈主。基金照料东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行清点并由大会主握东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进 行再行清点，再行清点以一次为限。再行清点后，大会主握东谈主应当马上公布重 新清点结果。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照料东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效用。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照料东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照料东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额握有东谈主大会决议自见效之日起 2 个作事日内在指定媒介上公告。 如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公证 书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当履行见效的基金份额握有 东谈主大会的决议。见效的基金份额握有东谈主大会决议对合座基金份额握有东谈主、基金 照料东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事规范、表 决条件等礼貌，但凡奏凯援用法律法例或监管法令的部分，如将来法律法例或监 管法令修改导致关联内容被取消或变更的，基金照料东谈主经与基金托管东谈主协商一致 报监管机关并提前公告后，可奏凯对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金 份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同变更和隔断的事由、规范以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和《基金合同》约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金照料 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 案，并自表决通过之日起见效；决议见效后两个作事日内在指定媒介公告。   （二）基金更正运作方式或者与其他基金合并   基金更正运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法例及《基金合同》 礼貌的规范进行。实施有策划若未在《基金合同》中明确约定，应当经基金份额 握有东谈主大会审议通过。基金照料东谈主应当提前发布教导性文告，明确相关实施安 排，证明对现存基金份额握有东谈主的影响以及基金份额握有东谈主享有的采用权，并 在实施前预留至少二十个洞开日或者交游日供基金份额握有东谈主作念出采用。   （三）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，在履行关联规范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东谈主相接的；   （四）基金财产的清理 内成立清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、具有从事证券关联业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理请问；   （5）聘任司帐师事务所对清理请问进行外部审计，聘任讼师事务所对清理 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 请问出具法律观念书；   （6）将清理请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （五）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （六）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有策划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的 基金份额比例进行分拨。   （七）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产清理请问经司帐师事务 所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清理公告于基金财产清理请问报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清 算小组进行公告。   （八）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切 争议，应通过友好协商或者联合治理。当事东谈主不肯通过协商、联合治理或者协 商、联合不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会其时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁的场所在上海市，仲裁裁 决是结尾的，并对关联各方当事东谈主均有拘谨力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关联各方当事东谈主应坚守职责，不息诚实、勤勉、尽责地履 行《基金合同》和《托管合同》礼貌的义务，调理基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东谈主、基金托管东谈主、销售机 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 构的办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》原来为准。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）              二十二、基金托管合同内容摘抄   一、托管合同当事东谈主   （一）基金照料东谈主   称号：星河基金照料有限公司   住所：中国（上海）目田贸易窥探区富城路 99 号 21-22 层   办公地址：中国（上海）目田贸易窥探区富城路 99 号 21-22 层   法定代表东谈主：宋卫刚   成立时刻：2002 年 6 月 14 日   批准设立机关：中国证券监督照料委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]21 号   经营范围：基金召募；基金销售；资产照料和中国证监会许可的其他业务   注册本钱：2.0 亿元东谈主民币   组织体式：有限职责公司   存续期间：握续经营   （二）基金托管东谈主   称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   住所：中国（上海）目田贸易窥探区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成立时刻：1987 年 3 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主 民银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   经营范围：给与公众入款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供撑握箱服务；经国务 院银行业监督照料机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）    注册本钱：742.63 亿元东谈主民币    组织体式：股份有限公司    存续期间：握续经营      二、基金托管东谈主对基金照料东谈主的业务核查和监督    （一）基金托管东谈主对基金照料东谈主的投资步履诳骗监督权    （1）基金托管东谈主根据相关法律法例的礼貌及《基金合同》和本合同的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。    本基金将投资于以下金融器具： 业存单； 业债务融资器具； 币市集器具。    如法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金照料东谈主 在履行稳妥规范后，不错将其纳入投资范围。    基金托管东谈主对基金照料东谈主业务进行监督和核查的义务自基金合同见效日起 运行履行。   （2）基金托管东谈主根据相关法律法例的礼貌及《基金合同》和本合同的约定， 对基金投资比例进行监督。    根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应合适以下礼貌： 其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 10%； 整： 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得越过 120 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%； 本基金投资组合的平均剩余期限不得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得越过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%； 的 10%； 原始权益东谈主的资产支握证券占基金资产净值的比例算计不得越过 10%，国债、 中央银行单子、政策性金融债券除外； 日累计赎回 30%以上情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不 得越过 20%； 期后不得缓期； 但根据合同不错提前支取的银行入款）的比例，不得越过基金资产净值的 30%； 投资于具有基金托管东谈主经历的并吞贸易银行的银行入款、同行存单，算计不得 越过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管东谈主经历的并吞贸易银行的银 行入款、同行存单，算计不得越过基金资产净值的 5%； 计不得低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 该资产支握证券规模的 10％；本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支握证 券的比例，不得越过基金资产净值的 10％；本基金握有的全部资产支握证券， 其市值不得越过基金资产净值的 20％；本基金照料东谈主照料的全部基金投资于同 一原始权益东谈主的种种资产支握证券，不得越过其种种资产支握证券算计规模的 的 AAA 级或迥殊于 AAA 级的信用级别。基金握有资产支握证券期间，如果其 信用等第下落、不再合适投资模范，应在评级请问发布之日起 3 个月内给予全 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 部卖出； 款偏激勉行的同行存单与债券，不得越过该贸易银行最近一个季度末净资产的 产净值的比例算计不得越过 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净 值的比例算计不得越过 2%；   前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、 关联机构当作原始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种； 的 10%；   因证券市集波动、基金规模变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金不合适 前款所礼貌比例限制的，基金照料东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范 围保握一致；   除上述第 1、9、11、15、16 项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金照料东谈主之外的因素甚而基金投资比例不合适上述礼貌投资比 例的，基金照料东谈主应当在 10 个交游日内进行调养，但法律法例或中国证监会规 定的特殊情形除外。   基金照料东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同见效之日起运行。   法律法例或监管部门修改或取消上述限制，如适用于本基金，基金照料东谈主 在履行稳妥规范后，则本基金投资不再受关联限制并相应修改其投资组合限制 礼貌。   基金托管东谈主依照上述礼貌对本基金的投资组合限制及调养期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据相关法律法例的礼貌及基金合同和本合同的约定，对 基金投资欺压步履进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 期的除外；   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行入款与同行存 单的，应当经基金照料东谈主董事会审议批准，关联交游应当预先征得基金托管东谈主 的同意，并当作紧要事项履行信息败露规范。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制后，基金照料东谈主在履行稳妥规范 后，本基金可不受上述礼貌的限制或以变更后的礼貌为准。   基金照料东谈主运用基金财产买卖基金照料东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓舞、实 际限度东谈主或者与其有紧要狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当合适本基金的投资标的和投资策略， 遵命基金份额握有东谈主利益优先原则，驻扎利益冲破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照市集刚正合理价钱履行。关联交游必须预先得到基金托管东谈主同 意，并按法律法例给予败露。紧要关联交游应提交基金照料东谈主董事会审议，并 经过三分之二以上的安然董事通过。基金照料东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述欺压性礼貌，基金照料东谈主在 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 履行稳妥规范后可不受上述礼貌的限制或以变更后的礼貌为准。   （4）基金托管东谈主根据相关法律法例的礼貌及基金合同和本合同的约定，对 基金照料东谈主参与银行间债券市集进行监督。 理东谈主参与银行间市集交游时濒临的交游敌手资信风险进行监督。   基金照料东谈主向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业模范的银行间市集交游 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个作事日内电话或回函说明收到该名 单。基金照料东谈主应按期和不按期对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行 更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个作事日内电话或书面回函说明，新名单自 基金托管东谈主说明当日见效。新名单见效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚 未结算的交游，仍应按照合同进行结算。 由于交游敌手资信风险引起的损失，基金照料东谈主应当负责向关联职责东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据相关法律法例的礼貌及基金合同和本合同的约定，对 基金照料东谈主采用入款银行进行监督。   基金投资银行按期入款的，基金照料东谈主应根据法律法例的礼貌及基金合同 的约定，确定合适条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基 金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否合适相关礼貌进行监督。   本基金投资银行入款应合适如下礼貌： 银行入款业务账目及核算的真实、准确。 签订书面合同，明确两边在关联合同签署、账户开设与照料、投资指示传达与 履行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑握以及入款证实书的开立、传 递、撑握等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份 额握有东谈主的正当权益。 关联合同、账户尊府、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 《运作办法》等相关法律法例，以及国度相关账户照料、利率照料、支付结算 等的各项礼貌。   （6）基金托管东谈主根据法律法例的礼貌及《基金合同》和本合同的约定，对 基金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律法例的礼貌及基金合同的约定，对基金 资产净值狡计、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和7日年化收益率狡计、 应收资金到账、基金用度开支及收入说明、基金收益分拨、关联信息败露、基 金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。如果基金照料东谈主 未经基金托管东谈主的审核私行将伪善的功绩表现数据印制在宣传推介材料上，则 基金托管东谈主对此不承担任何职责，并有权在发现后请问中国证监会。   （三）基金照料东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在礼貌时 间内回答并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督请问的，基金照料东谈主应积极配合提供关联 数据尊府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主的投资指示或履行投资运作违反《基金法》及 其他相关法例、《基金合同》和本合同礼貌的步履，应实时以书面体式文告基 金照料东谈主限期纠正，基金照料东谈主收到文告后应实时查对，并以电话或书面体式 向基金托管东谈主反馈，证明违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。 在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照料东谈主改正。 基金照料东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有 权请问中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主有紧要违纪步履，应立即请问中国证监会，同 时文告基金照料东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主的指示违反法律、行政法例和其他相关礼貌， 或者违反《基金合同》约定的，应当断绝履行，立即文告基金照料东谈主，并有权 向中国证监会请问。   基金托管东谈主发现基金照料东谈主依据交游规范还是见效的指示违反法律、行政 法例和其他相关礼貌，或者违反《基金合同》约定的，应当立即文告基金照料 东谈主，并有权向中国证监会请问。   三、基金照料东谈主对基金托管东谈主的业务核查 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   根据《基金法》偏激他相关法例、《基金合同》和本合同礼貌，基金照料 东谈主对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管东谈主是否安全撑握基金财产，是否开立基金财产的资金账户、证券账户及债券 托管账户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金照料东谈主狡计的基金资产净 值和种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率，是否根据基金 照料东谈主指示办理清理交收，是否按照法例礼貌和《基金合同》礼貌进行关联信 息败露和监督基金投资运作等步履。   基金照料东谈主按期和不按期地对基金托管东谈主撑握的基金资产进行核查。基金 托管东谈主应积极配合基金照料东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联尊府以供 基金照料东谈主核查托管财产的齐备性和真实性，在礼貌时刻内回答并改正。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账照料、私行挪用基金资 产、未履行或无故延伸履行基金照料东谈主资金划拨指示、知道基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本合同偏激他相关礼貌的，应实时以书面体式 文告基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面形 式对基金照料东谈主发出回函。在限期内，基金照料东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照料东谈主文告的违纪事项未能在限 期内纠正的，基金照料东谈主应请问中国证监会。对基金照料东谈主按照法例要求需向 中国证监会报送基金监督请问的，基金托管东谈主应积极配合提供关联数据尊府和 轨制等。   基金照料东谈主发现基金托管东谈主有紧要违纪步履，应立即请问中国证监会，同 时文告基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则   （1）基金托管东谈主应安全撑握基金财产，未经基金照料东谈主的指示，不得自行 运用、贬责、分拨基金的任何资产。   （2）基金财产应安然于基金照料东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3）基金托管东谈主按照礼貌开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产鉴识树立账户，确保基金财产的 齐备和安然。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资 产，应由基金照料东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账 日基金资产莫得到达基金银行入款账户的，基金托管东谈主应实时文告基金照料东谈主 采用措施进行催收。由此给基金变成损失的，基金照料东谈主应负责向相关当事东谈主 追偿基金的损失。基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （6）除法律法例和基金合同另有礼貌外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管 基金财产。   （二）基金召募资产的考证   基金召募期满或基金照料东谈主依据法律法例及招募证明书决定住手基金发售 之日起 10 日内，由基金照料东谈主聘任具有从事证券关联业务经历的司帐师事务所 进行验资，出具验资请问，出具的验资请问应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册司帐师署名灵验。验资完成，基金照料东谈主应将召募到的全部资金存入 基金托管东谈主为基金开立的基金银行入款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出 具关联证明注解文献。   （三）基金的银行入款账户的开立和照料   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行入款账户的开立和照料。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行入款账户， 并根据中国东谈主民银行礼貌计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、保 管和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行入款账户进行。   （3）本基金银行入款账户的开立和使用，限于爽脆开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金照料东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行入款账户； 亦不得使用基金的任何银行入款账户进行本基金业务除外的行为。   （4）基金托管东谈主不错通过苦求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托 管资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行入款账户的照料应合适《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主民 币银行结算账户照料办法》、《现款照料暂行条例实施笃定》、《东谈主民币利率 照料礼貌》、《支付结算办法》以及银行业监督照料机构的其他礼貌。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）     （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和照料     基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。     基金证券账户的开立和使用，限于爽脆开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金照料东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。     基金照料东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。     基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东谈主以本基 金的口头在基金托管东谈主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账 户。     （五）债券托管账户的开立和照料     （1）基金合同见效后，基金托管东谈主负责向中国东谈主民银行进行报备，并在备 案通过后在中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集清理所股份有限公司 以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的 清理。基金照料东谈主负责苦求基金插足世界银行间同行拆借市集进行交游，由基 金照料东谈主在中国外汇交游中心开设同行拆借市集交游账户。     （2）基金照料东谈主代表基金签订世界银行间债券市集债券回购主合同，合同 原来由基金照料东谈主保存。     （六）其他账户的开立和照料     若中国证监会或其他监管机构在本托管合同缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，由基金照料东谈主协助基金 托管东谈主根据相关法律法例的礼貌和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账 户按相关法令使用并照料。     （七）基金财产投资的相关什物证券、银行入款按期存单等有价凭证的保 管     什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑握库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金照料东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主以 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 外机构履行灵验限度的本基金资产不承担撑握职责。     银行入款按期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责撑握。     （八）与基金财产相关的紧要合同的撑握     由基金照料东谈主代表基金签署的与基金相关的紧要合同的原件鉴识由基金托 管东谈主、基金照料东谈主撑握，关联业务规范另有限制除外。除本合同另有礼貌外， 基金照料东谈主在代基金签署与基金相关的紧要合同期应尽可能保证握有二份以上 的原来，以便基金照料东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原来的原件，基金照料 东谈主应实时将原来投递基金托管东谈主处。合同的撑握期限按照国度相关礼貌履行。     对于无法取得二份以上的原来的，基金照料东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授 权业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同 原件不得转化。     五、基金资产净值狡计与复核     （一）基金资产净值、每万份基金已兑现收益和7日年化收益率的狡计与复 核     基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。每万份基金已兑现收益 是按照关联法例狡计的每万份基金份额的日已兑现收益，精准到极少点后第4位， 极少点后第5位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转份额的，7日年化收益率 所以最近7日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精准到0.001%，百分号内 极少点后第4位四舍五入。国度另有礼貌的，从其礼貌。     基金照料东谈主应每作事日对基金资产估值，但基金照料东谈主根据法律法例或《基 金合同》的礼貌暂停估值时除外。估值原则应合适《基金合同》、《对于证券 投资基金履行估值业务及份额净值计价相关事项的文告》偏激 他法律、法例的礼貌。用于基金信息败露的基金资产净值和种种基金份额的每 万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率由基金照料东谈主负责狡计，基金托管东谈主复 核。基金照料东谈主应于每个作事日交游结果后狡计当日的基金资产净值和种种基 金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率，以约定方式发送给基金托 管东谈主。基金托管东谈主对狡计结果复核后，将复核结果反馈给基金照料东谈主，由基金 照料东谈主对种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率给予公布。     本基金按以下方法估值： 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   （1）本基金估值接纳“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照 票面利率或合同利率并研讨其买入时的溢价和折价，在剩孑遗续期内按履行利 率法摊销，逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市交游的债券和单子的 市价狡计基金资产净值。   （2）为了幸免接纳“摊余成本法”狡计的基金资产净值与按市集利率和交 易市价狡计的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生 稀释和不刚正的结果，基金照料东谈主于每一估值日，接纳估值技能，对基金握有 的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净 值与“摊余成本法”狡计的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，基 金照料东谈主应当在 5 个交游日内将负偏离度完全值调养到 0.25%以内。当正偏离 度完全值达到 0.5%时，基金照料东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交游日内将正偏 离度完全值调养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基金照料东谈主应 当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度完全值限度在 用公允价值估值方法对握有投资组合的账面价值进行调养，或者采用暂停接受 整个赎回苦求并隔断基金合同进行财产清理等措施。   （3）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅响应其公允价值的， 基金照料东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱 估值。   （4）其他资产按法律法例或监管机构相关礼貌进行估值。   （5）关联法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项， 按国度最新礼貌估值。   基金照料东谈主、基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序以及关联法律法例的礼貌或者未能充分调理基金份额握有东谈主利益时，发现方 应实时文告对方，共同查明原因，两边协商治理，以约定的方法、规范和关联 法律法例的礼貌进行估值，以调理基金份额握有东谈主的利益。   基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率 狡计和基金司帐核算的义务由基金照料东谈主承担。因此，就与本基金相关的司帐 问题，本基金的司帐职责方是基金照料东谈主。如经关联各方在对等基础上充分讨 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 论后，仍无法达成一致的观念，基金照料东谈主有权按照其对基金资产净值、种种 基金份额的每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的狡计结果对外给予公 布。   （二）净值差错处理   当发生净值狡计差错时，由基金照料东谈主负责处理，由此给基金份额握有东谈主和 基金变成损失的，由基金照料东谈主对基金份额握有东谈主或者基金先行支付补偿金。基 金照料东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的职责，经说明后按以下条 款进行补偿。   （1）如接纳本合同第八章第（一）条中估值方法的第（1）（2）（4）、 （5）进行处理时，若基金照料东谈主净值狡计出错，基金托管东谈主未对狡计过程冷漠 疑义或要求基金照料东谈主书面证明，且变成基金份额握有东谈主损失的，应根据法律 法例的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或基金支付的补偿金 额，由基金照料东谈主与基金托管东谈主按照照料费率和托管费率的比例各自承担相应 的职责；   （2）如基金照料东谈主和基金托管东谈主对每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益 率的狡计结果，自然屡次再行狡计和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按 时公布种种基金份额每万份基金已兑现收益和 7 日年化收益率的情形，以基金 照料东谈主的狡计结果对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金变成的损失以及因 该交游日基金资产净值狡计顺延差错而引起的损失，由基金照料东谈主负责赔付， 基金托管东谈主不负补偿职责；   （3）基金照料东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（3）项进行估值时，所造 成的纰谬不当作基金估值差错处理。   由于证券交游所及登记结算公司发送的数据差错，相关司帐轨制变化或由 于其他不可抗力原因，基金照料东谈主和基金托管东谈主自然还是采用必要、稳妥、合 理的措施进行检讨，然则未能发现该差错的，由此变成的每万份基金已兑现收 益和 7 日年化收益率狡计差错，基金照料东谈主和基金托管东谈主衔命补偿职责。但基 金照料东谈主和基金托管东谈主应当积极采用必要的措施排斥或减弱由此变成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法例或证监会有新的礼貌，则按新的礼貌执 行；如果行业有通行作念法，在不起义法律法例且不毁伤投资者利益的前提下， 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 两边应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则再行协商确定处理原则。   （三）暂停估值的情形 时； 资产价值时； 格且接纳估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商 一致后，应当暂停基金估值；   （四）基金司帐轨制   按国度相关部门制定的司帐轨制和《基金合同》履行。   （五）基金账册的建立   基金照料东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》见效后，应按照两边约定的并吞 记账方法和司帐处理原则，鉴识独随即树立、登录和撑握本基金的全套账册， 对两边各自的账册按期进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边 对司帐处理方法存在分歧，应以基金照料东谈主的处理方法为准。   （六）司帐数据和财务策划的查对   两边应每个交游日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金照料东谈主 和基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金照料 东谈主的账册为准。   （七）基金按期请问的编制和复核   基金财务报表由基金照料东谈主和基金托管东谈主每月鉴识安然编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个作事日内完成。按期请问文献应按中国证监会的要 求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个作事日内完成；更新的招募 证明书在基金合同见效后每 6 个月公告一次，于截止日后的 45 日内公告。半年 度请问在基金司帐年度前 6 个月结果后的 60 日内公告；年度请问在司帐年度结 束后 90 日内公告。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   基金照料东谈主在月初 3 个作事日内完成上月度报表的编制，经盖印后，以双 方招供的方式将相关报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主在收到后 2 个作事日内 进行复核，并将复核结果实时书面文告基金照料东谈主。对于季度请问、半年度报 告、年度请问、更新招募证明书等按期请问，基金照料东谈主和基金托管东谈主应在上 述监管部门礼貌的时刻内完成编制、复核及公告。基金托管东谈主在复核过程中， 发现两边的报表存在不符时，基金照料东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行 调养，调养以两边招供的账务处理方式为准。如果基金照料东谈主与基金托管东谈主不 能于应当发布公告之日前就关联报抒发成一致，基金照料东谈主有权按照其编制的 报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关联情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度请问、半年度请问或年度请问复核罢了后， 不错出具复核说明书（盖印）或以其他两边约定的方式说明，以备有权机构对 关联文献审核检讨。   六、基金份额握有东谈主名册的撑握   基金照料东谈主可托付基金登记机构登记和撑握基金份额握有东谈主名册。基金份 额握有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册，包括基金召募期结果时的基金份额握有东谈主名册、基 金权益登记日的基金份额握有东谈主名册、基金份额握有东谈主大会登记日的基金份额 握有东谈主名册、每年临了一个交游日的基金份额握有东谈主名册，由基金登记机构负 责编制和撑握，并对基金份额握有东谈主名册的真实性、齐备性和准确性负责。   基金照料东谈主应根据基金托管东谈主的要求按期和不按期向基金托管东谈主提供基金 份额握有东谈主名册。   （一）基金照料东谈主于《基金合同》见效日及《基金合同》隔断日后 10 个工 作日内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；   （二）基金照料东谈主于基金份额握有东谈主大会权益登记日后 5 个作事日内向基 金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；   （三）基金照料东谈主于每年临了一个交游日后 10 个作事日内向基金托管东谈主提 供由登记机构编制的基金份额握有东谈主名册；   （四）除上述约定时刻外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金照料东谈主 商议一致后，由基金照料东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额握有 东谈主名册。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   基金托管东谈主以电子版体式妥善撑握基金份额握有东谈主名册，并按期刻成光盘 备份，保存期限为 15 年，法律法例或监管机构另有礼貌除外。基金托管东谈主不得 将所撑握的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应战胜 心事义务。若基金照料东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑握基金份额握 有东谈主名册，应按相关法例礼貌各自承担相应的职责。   七、争议治理方式   关联各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，应 通过友好协商或者联合治理。托管合同当事东谈主不肯通过协商、联合治理或者协 商、联合不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会其时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁的场所在上海市，仲裁裁 决是结尾的，并对关联各方当事东谈主均有拘谨力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关联各方当事东谈主应坚守基金照料东谈主和基金托管东谈主职责，继 续诚实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本合同礼貌的义务，调理基金份额 握有东谈主的正当权益。   本合同受中华东谈主民共和国法律统帅。   八、托管合同的变更与隔断   （一）基金托管合同的变更   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同， 其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何冲破。修改后的新合同，应报中国证 监会备案。   （二）基金托管合同的隔断   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主结果、照章被取销、歇业，被照章取消基金托管经历或因 其他事由变成其他基金托管东谈主接纳基金财产；   （3）基金照料东谈主结果、照章被取销、歇业，被照章取消基金照料经历或因 其他事由变成其他基金照料东谈主接纳基金照料权；   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法例礼貌 的隔断事项。   （三）基金财产的清理   （1）基金财产清理小组 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   在基金财产清理小组接纳基金财产之前，基金照料东谈主和基金托管东谈主应按照 《基金合同》和本合同的礼貌不息履行保护基金资产安全的职责。        作日内成立清理小组，基金照料东谈主组织基金财产清理小组并在中        国证监会的监督下进行基金清理。        基金托管东谈主、具有从事证券关联业务经历的注册司帐师、讼师以        及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要        的作当事人谈主员。        清理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要        的民事行为。   （2）基金财产清理规范        金财产；        清理请问出具法律观念书；   （3）基金财产清理的期限为 6 个月。   （4）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的整个合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （5）基金剩余财产的分拨       基金财产按如下设施进行退回 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）         配。   （6）基金财产清理的公告   清理过程中的相关紧要事项须实时公告。基金财产清理请问经司帐师事务所 审计、讼师事务所出具法律观念书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清理 公告于基金财产清理请问报中国证监会备案后5个作事日内由基金财产清理小组 进行公告。   （7）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）             二十三、对基金份额握有东谈主的服务   基金照料东谈主树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额握有东谈主 利益至上”的企业价值不雅，勤恳于为基金份额握有东谈主提供完善的答应服务治理方 案和超卓的服务体验实践。基金照料东谈主通过完善服务过程，为基金份额握有东谈主创 造价值，为基金份额握有东谈主提供专科和优质的答应服务体验。基金照料东谈主根据基 金份额握有东谈主需求、业务发展和技能变迁，约束完善服务内容，擢升服务品性。   对于基金份额握有东谈主的共性需求，基金照料东谈主主要利用两个全球战役点：公 司网站和招呼中心(Call Center)来提供全球服务；对于基金份额握有东谈主的个性 化需求与隐性需求，基金照料东谈主接纳服务定制的方式以及通过专科的答应照顾人团 队与基金份额握有东谈主战役造访、疏导和交流的机制，提供个性化服务。   基金照料东谈主将根据基金份额握有东谈主的需要和市集的变化，握续完善服务。主 要服务内容如下：   (一)尊府寄送   基金照料东谈主根据基金份额握有东谈主需求向基金份额握有东谈主以电子文献或纸质 体式按期或不按期寄送对账单。   (二)基金收益分拨申购基金份额   基金照料东谈主为基金份额握有东谈主提供将现款收益更正基金份额申购的服务，基 金份额握有东谈主不错预先采用将所获分拨的现款收益，按照基金合同相关基金份额 申购的约定转为基金份额；基金份额握有东谈主预先未作念出采用的，基金照料东谈主将支 付现款。   (三)基金更正服务   基金照料东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的礼貌，在条件熟练的情况 下提供本基金与基金照料东谈主照料的其他基金之间的更正服务。基金更正不错收取 一定的更正费，关联法令由基金照料东谈主届时根据关联法律法例及基金合同的礼貌 制定并公告，并提前文告基金托管东谈主与关联机构。   (四)招呼中心及网站服务 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）   基金照料东谈主为基金份额握有东谈主预设基金查询密码，预设的基金账户查询的缺 省密码为基金握有东谈主开户证件号码的后六位(若开户证件号码的后六位包含特殊 字符或华文，该位字符以“0”替换)。为了调理基金份额握有东谈主账户的安全和隐 私权不受滋扰，请基金份额握有东谈主在其默契基金账号后，实时拨打基金照料东谈主呼 叫中心世界统一客服电话 400-820-0860 或登录基金照料东谈主网站 www.cgf.cn 修改 基金查询密码。基金份额握有东谈主不错通过电话和网站查询其账户及交游信息。   基金照料东谈主招呼中心(400-820-0860)自动语音系统提供 7*24 小时账户余 额、交游等信息的查询；招呼中心东谈主工坐席提供 5*8 小时的东谈主工服务，为基金份 额握有东谈主提供业务盘问、账户信息查询、尊府修改、投诉受理等服务。   基金份额握有东谈主通过基金照料东谈主网站 www.cgf.cn 不错得到多样网上在线服 务。基金份额握有东谈主通过基金照料东谈主网上基金平台不错进行自助开户、基金交游、 账户查询、信息修改等。   基金份额握有东谈主不错通过基金照料东谈主网站和招呼中心世界统一客服电话进 行服务定制。   (五)投诉和建议受理    基金份额握有东谈主不错通过基金照料东谈主提供的招呼中心自动语音留言、招呼 中心东谈主工座次、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金照料东谈主和代销机构所提供的 服务进行投诉或冷漠建议。基金份额握有东谈主还不错通过代销机构的服务电话对该 代销机构提供的服务进行投诉。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）                 二十四、其他应败露事项   本请问期内，本系列基金及基金照料东谈主在本公司网站（www.cgf.cn）和中国 证监会基金电子败露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和《证券时报》刊 登了如下公告： 司为代销机构并通达申购、定投业务及参加费率优惠行为的公告(2022.8.12) 基金关联销售业务的公告(2022.8.25) 期定额投资）业务的公告(2022.9.8) 按期定额投资）业务的公告(2022.9.27) 按期定额投资）业务的公告(2022.12.27) 代销机构并通达定投、更正业务及参加费率优惠行为的公告(2023.1.11) 期定额投资）业务的公告(2023.1.17) 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新） 司申购、定投费率优惠行为的公告(2023.2.13) 行股份有限公司为代销机构并通达定投业务的公告(2023.2.15) 最低金额、赎回最低份额及最低保有份额限制的公告(2023.2.15) 蓄银行股份为代销机构并通达定投业务的公告(2023.3.24) 按期定额投资）业务的公告(2023.4.25) 基金销售有限公司为代销机构并通达定投、更正业务的公告(2023.6.28) 更正业务的公告(2023.6.29)            二十五、招募证明书存放及查阅方式   本招募证明书存放在基金照料东谈主和代销机构的办公场所和营业场所。投资东谈主 可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献的复制件或复印件。 基金照料东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 星河钱包货币市集基金招募证明书（更新）              二十六、备查文献   以下备查文献存放在基金照料东谈主的办公场所，在办公时刻可供免费查阅。   （一）中国证监会准予星河钱包货币市集基金注册的批复文献   （二）《星河钱包货币市集基金基金合同》   （三）《星河钱包货币市集基金托管合同》   （四）基金照料东谈主业务经历批件、营业牌照   （五）基金托管东谈主业务经历批件、营业牌照   （六）对于苦求召募星河钱包货币市集基金之法律观念书   以上备查文献存放在基金照料东谈主或基金托管东谈主的办公场所和营业场所。投资 东谈主不错通过基金照料东谈主网站，查阅或下载基金合同、招募证明书、托管合同及基 金的多样按期和临时公告。                         星河基金照料有限公司

商品收盘方面，COMEX 6月黄金期货收涨27.90美元，涨幅1.4%，报1976.10美元/盎司；WTI 5月原油期货收涨6.31美元，涨幅6.69%，报100.60美元/桶；布伦特6月原油期货收涨6.16美元，涨幅6.25%，报104.64美元/桶。

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